一级流程编号 二级流程编号 三级流程编号 主责部门名称 流程责任人 GTM GTM.01 GTM.01.01 资金管理部 一级流程名称 二级流程名称 三级流程名称 担保管理 信贷（授信）担保 担保业务受理与审批流程 目标编号 控制目标 风险编号 风险描述 未建立相应的指引性制度， 可能导致公司的担保业务违 反国家法律、法规，使企业 遭受外部处罚、经济损失和 信誉损失。 T01 确保担保业务有制度可依。 R01 如果担保业务未经适当审批 或超越授权审批，可能会产 生重大差错、舞弊或欺诈行 为而使企业遭受损失。 确保担保业务经过恰当审批 。 T02 R02 如果担保业务未经适当审批 或超越授权审批，可能会产 生重大差错、舞弊或欺诈行 为而使企业遭受损失。 确保担保业务经过恰当审批 。 T02 T03 R02 R03 如果不对担保申请人进行资 信调查和风险评估，或对担 保申请人的资信调查不深入 、不透彻，对担保项目的风 险评估不全面、不科学，可 能导致企业担保决策失误或 遭受欺诈，为担保业务埋下 巨大隐患。 确保担保决策的正确性。 如果担保合同签订人未经授 权对外签订合同，可能导致 企业合法权益收到侵害。 确保担保合同的签订合理、合法、合规。 T04 R04 如果担保欧亿·体育（中国）有限公司未及时保存， 或保存不善，导致担保信息 的无法追溯。 确保担保业务欧亿·体育（中国）有限公司得到妥善 保存。 T05 R05 控制措施编号 控制措施 缺陷编号 缺陷描述 资金管理部经理对被担保单 位提交的《关于申请为银行 贷款提供担保及提供欧亿·体育（中国）有限公司的 报告》进行初审，主要关注 申请理由是否充分、合理， 申请担保事项是否经被担保 单位董事会/股东会审议通 过；对资金管理部经办人拟 定的《关于为X公司向X银行 申请贷款提供担保的说明》 进行审核，主要关注申请说 明的内容是否准确、全面， 描述是否清晰。 C01 财务总监审核《关于申请为 银行贷款提供担保及提供资 料的报告》和《关于为X公 司向X银行申请贷款提供担 保的说明》，主要关注申请 理由是否充分合理，是否经 过被担保单位董事会/股东 会审议通过。审核无误后， 提交总裁审核。 C02 总裁审核《关于申请为银行 贷款提供担保及提供欧亿·体育（中国）有限公司的 报告》和《关于为某公司向 X银行申请贷款提供担保的 说明》，主要关注报告内容 是否全面、申请理由是否充 分，申请担保事项是否经被 担保单位董事会/股东会审 议。审核通过后，提交董事 会秘书处。 C03 若被担保单位为集团公司在 海口的子公司，则转入步骤 【06】向银行提交相关欧亿·体育（中国）有限公司 ；若被担保单位不是集团公 司在海口的分公司，则向董 事会提交《关于为控股子公 司贷款授信提供担保的议案 》，转入步骤【05】审议。 董事会审议《关于为控股子 公司向银行贷款提供担保的 议案》，审议通过后，形成 《**集团控股有限公司第X 届董事会XX年第X次临时会 议决议》，与会董事在决议 上签字确认。 C04 合同审批程序完成后，资金 管理部将《担保合同》及《 合同审批表》提交给总裁办 公室。 总裁办公室印章、文档管理 员审核担保合同的《合同审 批表》，主要关注是否经各 级领导的签字确认。审核无 误后，在《担保合同》上加 盖公司印章及法人专用章。 C05 资金管理部经办人将担保业 务欧亿·体育（中国）有限公司归类存档，以方便部 门内部日后查阅。存档欧亿·体育（中国）有限公司 主要包括文件的复印件：《 关于申请为银行贷款提供担 保及提供欧亿·体育（中国）有限公司的报告》、《 ＸＸ公司ＸＸ年第Ｘ次董事 会／股东会决议》、《关于 为X公司向X银行申请贷款提 供担保的说明》、《**集团 股份有限公司第X届董事会 ＸＸ年第Ｘ次临时会议决议 》、《担保合同》、《合同 审批表》等。 C06 总裁办公室经办人将担保业 务欧亿·体育（中国）有限公司归类存档，以备后查 。存档欧亿·体育（中国）有限公司主要包括：《关 于申请为银行贷款提供担保 及提供欧亿·体育（中国）有限公司的报告》、《Ｘ Ｘ公司ＸＸ年第Ｘ次董事会 ／股东会决议》、《关于为 X公司向X银行申请贷款提供 担保的说明》、《**集团股 份有限公司第X届董事会Ｘ Ｘ年第Ｘ次临时会议决议》 、《担保合同》、《合同审 批表》等。 C06