养老金专业规划面谈 成就千万精英
我的养老金规划面谈流程形成之路——
困惑期：2013年之前 观念：年金险就是理财产品 动作：讲收益 结果：普通客户计较短期收益，高端客户不感兴趣，年金险单件5万以上件几乎没有
启发期：2013-2014年 参加ChRP退休规划师学习：中国老龄化日益严重，养老成为家庭刚需，养老规划人人都需要 培训之后的思考：退休规划对中高端客户意义重大，帮助客户了解自己的养老需求是高效成交的基础
为客户规划养老金的概念此时产生
我的养老金规划面谈流程形成之路——
探索期：2015年 把学习中的认知尝试与客户分享，研发制作养老试算工具，有效引导客户需求，操作简单、实用、高效 结果：2015年达成百万百件，FYC37万
以养老为切入点销售年金雏形产生
我的养老金规划面谈流程形成之路——
突破完善期：2016-2021年 年金险销售以养老的角度切入，在市场上不断验证，2016年突破三百万标保，FYC70万 2016年以来，年金险业绩占比稳定在80%以上，连续6年件数超过百件，业绩稳定在三四百万以上
养老金专业规划面谈逐步成型
我的养老金规划面谈流程形成之路——
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主要适用客群
我的高端客户以40岁以上私营企业主、企业中高管为主，家庭年收入稳定在100万以上，家庭资产达到1000万以上，养老金规划200万起步 我的中端客户涵盖公务员、教师、医务人员等……，养老金规划100万起步
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“
高品质养老需求理念
一
目录
CONTENTS
养老金专业规划面谈
二
测算预期养老寿命
三
测算预期养老费用及缺口
四
养老规划黄金法则
五
经典成交案例分享
六
“
一、高品质养老需求理念 1.探讨幸福人生的衡量标准 2.解读晚年幸福的三个内涵 3.借助保险实现高品质养老
备注：该部分相关内容摘自TOP论坛《高品质养老面谈逻辑与认知》
1.幸福人生的衡量标准
1.幸福人生的衡量标准
成功的人生，不一定 是幸福的人生 晚年生活品质是衡量人生幸福的重要标准
晚年幸福则人生圆满——
老有所养 老有所乐 老有所医 老有所学 老有所为 老有所美
2.晚年幸福的三个内涵
确定的 高品质 有尊严
（1）确定的养老金
年龄增长，生产现金流的能力持续衰退 生命延续，现金流消耗风险持续增加
养老，需要专属的、确定的现金流……
专属性 法律归属有保证
私人定制额度 确保品质生活
与生命等长 活多久领多久
资金安全 保证一定有
确定的资金安排
生活水准是不同的，养老需求也是不同的 专属的、确定的资金安排是高品质养老的前提
（2）高品质养老=理想养老方式
顶级专业的养老社区是高品质养老的方式
物质需求 精神需求 医疗需求 Money Mental Medicare
衰老原因大部分都是由每天生活方式的选择造成的 70％的生理老化 50％左右的心理老化 顶级专业的养老社区平均寿命92岁 中国人的平均寿命是77.3岁 （2019国家计生委数据）
研究数据表明