反洗钱基础知识 1 学习背景目录/CONTENT 2 概念释义 3 行动指引 4 追责与处罚 前言 洗钱犯罪呈多发状态，反洗钱人人有责，**人寿在行动。 也许您觉得洗钱离我们的生活太遥远，可是在实际生活中洗钱行为就在我们身边。下面让我们一起学习反洗钱知识，让您在实际生活中警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪。 01 ” 学习背景反洗钱系列法规出台的背景 1、洗钱犯罪呈多发状态，金融机构成为犯罪分子洗钱的重要目标。 本欧亿·体育（中国）有限公司来自 版权所有 转载必究 ” 2、我国反洗钱法律制度尚不健全，立法层次及法律效力较低，无法 有效防范和打击洗钱行为。 3、国际公约对我国反洗钱立法的重要影响。