填表说明 《保险机构反洗钱工作开展情况统计表》 填表说明 一、客户身份识别（件） （一）客户身份识别：按照《金融机构客户身份识别和客户身份欧亿·体育（中国）有限公司及交易记录保存管理办法》第十二条、第十三条、第十四条及第三十三条的规定，对客户承保、退保、理赔或给付环节进行的身份识别。 （二）达到识别金额以上：按照《金融机构客户身份识别和客户身份欧亿·体育（中国）有限公司及交易记录保存管理办法》第十二条、第十三条、第十四条规定，在承保、退保、理赔或给付时应开展客户身份识别的规定金额以上的保险合同。 （三）通过第三方识别：委托保险专业中介机构和保险兼业代理机构对客户进行身份识别，或委托法人单位（投保人）对本单位参股人员（被保险人）进行身份识别，并符合非自然人或自然人身份识别规则。 （四）发现问题：发现客户存在使用匿名、假名、证件造假、证件失效、利用他人证件、犯罪嫌疑人及其他重要问题。 （五）件：按新契约主险保单件数、退保批单件数、满期领取批单件数、理赔案件数进行统计。1份保单（批单、案件）统计为1件，无论其中的投保人、被保险人、非法定受益人是否为同一人。 二、客户身份重新识别（件） （一）重新识别：在保险合同存续期间，由于客户重要信息变更等原因需要重新进行客户身份识别的。 （二）变更重要信息：《金融机构客户身份识别和客户身份欧亿·体育（中国）有限公司及交易记录保存管理办法》第二十二条第（一）项所指并已完成的重新识别。 （三）行为异常：《金融机构客户身份识别和客户身份欧亿·体育（中国）有限公司及交易记录保存管理办法》第二十二条第（二）、（三）、（四）、（七）项所指并已完成的重新识别。 （四）身份信息异常：《金融机构客户身份识别和客户身份欧亿·体育（中国）有限公司及交易记录保存管理办法》第二十二条第（五）、（六）项所指并已完成的重新识别。 （五）保单质押贷款：针对客户投保后办理保单质押贷款，或发现客户以保单为抵押品向其他机构借款行为时，按照本机构内部反洗钱规定所开展并完成的客户身份识别措施。 （六）发现问题：发现客户存在使用匿名、假名、证件造假、证件失效、利用他人证件、犯罪嫌疑人及其他重要问题。 三、客户身份欧亿·体育（中国）有限公司保存（套） 指按照《金融机构客户身份识别和客户身份欧亿·体育（中国）有限公司及交易记录保存管理办法》）第二十七条第一款的要求保存的客户身份欧亿·体育（中国）有限公司。