一、全力推进反洗钱国际评估整改… ……………1
二、反洗钱制度建设和协调机制建设取得实质进展… …………………1
三、风险为本反洗钱监管有效性持续提升… ……2
四、反洗钱监测分析工作成效显著… ……………4
五、打击洗钱犯罪取得新成绩… …………………5
六、部际联席会议成员单位积极推进反洗钱工作 … ……………………7
七、反洗钱国际合作进一步深化… ……………11
八、反洗钱宣传培训持续深入开展… …………12中国反洗钱报告2021 1
一、全力推进反洗钱国际评估整改
根据国务院金融稳定发展委员会第八次会议和反洗钱工作部际联席会议第十次会议
精神，中国人民银行牵头，反洗钱工作部际联席会议各成员单位大力配合，补短板、强
弱项，在反洗钱国际评估整改方面开展了大量卓有成效的工作，取得了显著进展。《刑法
修正案（十一）》正式实施，进一步完善洗钱入罪相关规定。人民银行发布《金融机构反
洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，规范金融机构反洗钱内控措施。同时，我国在非营利
组织恐怖融资风险评估，完善汇款业务反洗钱相关识别要求，金融情报信息使用和系统建
设，加速处理外国冻结、查封和没收请求，协助非定罪没收等方面均取得重大进展。
2021年10月，金融行动特别工作组（FATF）全会审议通过《中国反洗钱和反恐怖融资
第二次后续评估报告》，肯定中国后续评估整改进展，将“内部控制、境外分支机构和附
属机构”“双边司法协助：冻结和没收”2项技术合规性指标评级提升为“合规”，将“洗
钱犯罪”“非营利组织”“电汇”“金融情报中心”4项技术合规性指标评级提升为“大致
合规”。中国在FATF《四十项建议》中达标的合规性指标从25项进一步提升至31项。
二、反洗钱制度建设和协调机制建设取得实质进展
（一）《反洗钱法》修订取得重要进展
人民银行就《反洗钱法（修订草案）》再次征求中央和国家有关单位意见，召开专
家研讨会，完成向社会公开征求意见工作，根据有关意见对《反洗钱法（修订草案）》
进一步修改完善并按程序上报。
（二）反洗钱规章制度取得重要成果
人民银行印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，强化风险为本反洗 2 中国反洗钱报告2021
钱监管；会同中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）、中国证券监督管理
委员会（以下简称证监会）修订《金融机构客户尽职调查和客户身份欧亿·体育（中国）有限公司及交易记录保
存管理办法》，进一步明确反洗钱核心义务要求；会同国家外汇管理局印发《银行跨境
业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》，对银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工
作进行规范。研究并推动数字人民币反洗钱制度建设，支持法定数字货币安全、有序开
展业务探索与创新应用。
（三）受益所有人制度建设取得突破性进展
人民银行积极协调国家市场监督管理总局，在推动确立受益所有人信息备案制度的
基础上，研究制定受益所有人信息报告的具体办法，制定完成《受益所有人信息备案管
理办法（草案）》和《受益所有人填报要素报表（初稿）》。
（四）反洗钱协调机制进一步强化
人民银行及时组织召开反洗钱工作部际联席会议联络员会议，提升成员单位对反洗
钱工作的认识站位，形成合力做好下一阶段反洗钱工作；加强日常沟通协调，与部际联
席会议成员单位就《反洗钱法》修订、反洗钱国际评估整改等重点工作交流意见，达成
共识，推动相关工作稳定有序开展；累计印发反洗钱工作部际联席会议工作简报12期，
及时发布国际反洗钱新动向，总结各成员单位及各地先进经验，有效引导、督促各单位
切实加强反洗钱工作。
三、风险为本反洗钱监管有效性持续提升
2021年，人民银行进一步强化反洗钱执法检查工作统筹力度，加强执法检查外其
他监管措施的应用，改进和完善金融机构洗钱风险评估体系，监管针对性和有效性不断
提升。
强调法人监管原则，加强对全系统的反洗钱执法检查统筹。在执法检查中推动落中国反洗钱报告2021 3
实“法人监管、分类负责”原则，进一步突出“全国一盘棋”，避免各地分支行对同一
法人机构重复检查。同时，统筹制定并在全系统下发反洗钱执法检查方案和取证参考，
对检查要点、法规依据、取证内容等进行明确规范。检查重点进一步聚焦高风险领域和
新业务，更关注机制性问题和风险防范措施落实问题，检查内容以及执法尺度的一致性
显著改善。2021年，人民银行各级分支行共对638家义务机构开展反洗钱执法检查，依
法处罚反洗钱违规机构401家，罚款金额3.21亿元，处罚违规个人759人，罚款金额1 936
万元。
突出风险为本和问题导向，指导分支行对非法人金融机构开展专题性检查。围绕互
联网金融、跨境业务等洗钱高风险领域，制定六类专题检查方案，发挥专题检查问题相
对聚焦的特点，进一步明确对较高风险领域的监管要求。完成对15家总行直管机构36家
分支机构的专题检查。
完善现场检查与其他监管措施的衔接，构建立体式、全流程监管框架。加强执法检
查外其他监管措施的应用，探索有“风险梯度”的监管措施组合，逐步实现对不同业务
规模和风险状况的机构采取不同强度的监管措施。利用监管走访形式灵活的优点，在现
场检查之前预先了解机构履职情况，及时发现并指出问题，在现场检查之后督促机构加
强后续整改工作。加强与义务机构的沟通反馈，及时梳理执法检查、监管走访发现的典
型案例和问题并进行通报，提示机构进一步了解反洗钱监管期望和共性问题，督促其主
动对照整改。2021年，人民银行全系统共开展监管走访6 679次，约见谈话2 391次，质询
386次，发出监管提示函365次。
夯实风险为本监管基础，改进洗钱风险评估工作。印发《法人金融机构洗钱和恐怖
融资风险自评估指引》，明确机构自评估框架与组织流程，要求各法人金融机构在2022
年底前逐步完成首次自评估工作。组织分支行指导辖内金融机构扎实推进自评估工作，
强调循序渐进，注重经验积累。参考国际经验，设计固有风险和控制措施有效性并重的
监管评估体系，经过严密的数据定义和提取分析工作，完成总行直管机构初评，后续将
向机构反馈并总结推广评估方法。
加快推进特定非金融欧亿·体育（中国）有限公司反洗钱工作。在牵头与相关部门共同完成六类特定非金融
欧亿·体育（中国）有限公司风险评估的基础上，研究制定特定非金融欧亿·体育（中国）有限公司反洗钱制度，目前相关制度草案已较
为成熟。