勤勉尽责、夯实基础、管控风险 ------反洗钱岗位员工入门培训 目 录 CONTENTS 反洗钱工作形势篇 反洗钱工作理论篇 反洗钱工作实务篇 反洗钱工作形势篇 国际反洗钱领域不断扩展，标准愈加严格 中央全面深化改革领导小组第三十四次会议强调：探索建立“三反”监管体制机制 严字当头：央行发布《法人金融机构分类评级管理办法》 国际反洗钱领域不断扩展，标准愈加严格 　　近年来，国际恐怖活动进入新一轮活跃期，极端势力的恐怖袭击、朝核问题、伊核问题等成为国际社会关注的焦点。与此相适应，国际反洗钱工作的内涵和外延不断拓展，从传统的反洗钱扩展到反恐怖融资和扩散融资、税务犯罪、腐败、法人透明度等更敏感的领域。 　　新的国际标准及评估方法也相应做出大幅修订，在洗钱风险评估、客户尽职调查、定向金融制裁、政治公众人物、特定非金融欧亿·体育（中国）有限公司、法人透明度、金融情报中心建设等方面提出更高要求。在合规性评估基础上，有效性被提升到前所未有的突出位置。 　　2018年7月，我国将迎来FATF反洗钱第四轮现场评估，评估结果将直接被国际货币基金组织、世界银行等引用，不仅事关国家形象、金融声誉和双向开放大局，还将直接影响金融机构、支付机构的业务运作和市场布局。 中央全面深化改革领导小组第三十四次会议强调：探索建立“三反”监管体制机制 　　 2017年4月18日，习近平主席在中央全面深化改革领导小组第三十四次会议上强调，完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制，是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容。要坚持问题导向、防控为本、立足国情、依法行政原则，健全工作机制，完善法律制度，健全预防措施，严惩违法犯罪活动，探索建立以金融情报为纽带、以资金监测为手段、以数据信息共享为基础的“三反”监管体制机制。 严字当头：央行发布《法人金融机构分类评级管理办法》（试行） 分类管理 　　2017年1月，央行下发《法人金融机构分类评级管理办法》（试行），各地人行将严格按照评级指标，客观地反映被评级机构实际情况，并注重评级结果的差异性，在评级结果上不搞“一团和气”，并择机推进评级结果公开。 一把手责任制 重申“金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责” ，如深圳人行创新推行“反洗钱工作负责人签名责任制”，以单位负责人签订反洗钱工作承诺书的方式。 双罚制 突出风险导向和案件导向，突出对辖内高风险机构的检查与问责，对严重违法违纪的要从严从重处罚，严格落实“双罚制”，用好建议处罚权。 反洗钱工作理论篇 反洗钱法律法规体系 反洗钱外部组织架构 反洗钱基础概念 保险公司反洗钱义务 刑事立法 《中华人民共和国刑法》 《中华人民共和国反洗钱法》 预防性立法 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份欧亿·体育（中国）有限公司及交易记录保存管理办法》 《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》 《保险业反洗钱工作管理办法》 反洗钱法律法规体系（1/1） 反洗钱外部组织架构（1/1） 反洗钱监管部门：人民银行 《金融机构反洗钱规定》第三条规定：中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 反洗钱司法部门：侦察机关、检查 机关、审判机构 《反洗钱法》第四条规定：国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。 金融机构特定监管部门：中国保监会 《金融机构反洗钱规定》第十二条《保险业反洗钱工作管理办法》第二条：“中国保险监督管理委员会根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。”