反洗钱基础知识系统学习 管理资源网保险欧亿·体育（中国）有限公司下载门户网站 CONTENTS 01 反洗钱的必要性 02 反洗钱基本定义 03 反洗钱基础义务 04 反洗钱法律体系 目录 05 公司反洗钱内控建设 0 1 PARTONE 反洗钱的必要性 为何开展反洗钱、反恐融资监控 洗钱的危害性 洗钱使违法所得表面合法化，削弱国家宏观经济调控效果，危害经济健康发展 洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，腐蚀国家肌体、败坏国家声誉 洗钱损害合法经济体的正当权益，破坏市场竞争环境、损害市场机制运行 洗钱为犯罪分子隐藏和转移非法所得提供便利，为犯罪活动提供支持，助长犯罪 洗钱造成资金流动的无规律性，影响金融市场稳定，破坏金融机构经营基础，增加法律和运营风险 洗钱与恐怖活动相结合，给社会稳定、国家和人民生命、财产安全造成危害 金融领域是洗钱活动高发地，反洗钱工作的有效开展可及早发现犯罪线索，追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪、追缴犯罪所得，维护金融稳定、公民财产安全和国家声誉 为何开展反洗钱、反恐融资监控 国家将“完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管措施”纳入“十三五”规划，出台《三反意见》作为国家反洗钱工作总体规划 伊斯兰国成为国际恐怖主义新势力，“一带一路”政策实施面临威胁 FATF第四轮反洗钱互评，互评结果对中国国际形象意义重大（2018年夏季） 反洗钱工作的必要性 政策与监管要求 业务合规需求 国际合作要求 通过客户身份识别及尽职调查，避免金融机构成为洗钱和恐怖融资活动渠道 对洗钱、恐怖融资分子进行有效识别，筛选优质客户 北美和西欧监管高度重视反洗钱工作，没有完善的反洗钱、反恐怖融资监控机制将制约海外业务拓展，阻碍国际化步伐 为何开展反洗钱、反恐融资监控 反洗钱监管形势 恐怖融资，红色高压底线 总体趋势：反洗钱工作标准大幅提升、反洗钱监管力度不断强化，处罚风险上升 风险为本 有效性 监管方式 法人监管、分类监管，C类金融机构加大现场检查力度，有较大处罚风险 反恐融资 0 2 PARTONE 反洗钱的基本定义 洗钱是指违法者试图掩饰、隐瞒、伪装其非法收入的真实来源的过程。 反洗钱基本定义 洗钱的定义 注意： “洗钱”这个词同样适用于与恐怖活动有关的融资，但是恐怖活动融资资金的来源不一定是非法的。 根据国际货币基金组织（IMF）推算，洗钱规模已超过全球国民生产总值(GDP)的5%，洗钱风险日益凸显 毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪 恐怖活动犯罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 破坏金融管理秩序犯罪 金融诈骗犯罪 反洗钱基本定义 常见上游犯罪 通过保险进行洗钱的过程 反洗钱基本定义 上游犯罪非法所得 购买保险（人身险） 办理退费业务： 退保 保单贷款 理赔（保险欺诈） 保全（变更投保人、账户） 退保费、保单现金价值、保单贷款、理赔款等方式将犯罪所得合法化 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 反洗钱基本定义 反洗钱的定义 。。。以下略