POLICY ARRANGEMENT AND SHARING 保单整理分享 保险管理/保险经营/客户服务 管理资源网保险欧亿·体育（中国）有限公司下载门户网站 Overview of policy arrangement CONTENTS 目录 保单整理概述 Policy arrangement process 保单整理流程 Insurance guarantee 保险保障 Overview of policy arrangement 保单整理概述 保单整理概述 选择保单整理做为我的主要技能源于 劣势：不善于表达、人脉资源有限 优势：有良好的工作习惯、喜欢用数字说话 保单整理概述 为何要做保单整理？ 固定的流程和步骤 专业化 的体现 对业务员的好处 固定的 面谈话题 险欧亿·体育（中国）有限公司下载 门户网站 ”“管理资源网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “ 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究” 保单整理概述 保单整理—— 是一种专业化的主顾开拓方式 是一个专业化的客户服务动作 险欧亿·体育（中国）有限公司下载 门户网站 ”“管理资源网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “ 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究” 保单整理概述 为何要做保单整理？ 对客户的好处 保单整理概述 问题1：保单结构不合理 只有理财型保险 家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理 客户吴先生，2010年我为他做保单整理，惊讶的发现： 他从1997年以来所投保的5份保单全部是理财险，意外及健康保障为0，客户当时46岁，患有糖尿病，已无法投保重疾险。 客户懊恼的说：“为什么你们业务员都不给我讲重疾险！” 立即为儿子投保了一份重疾险 保单整理概述 问题2：保额不够 只有理财型保险 问题3：保单束之高阁 保单整理概述 问题4：“浪费”与“缺口”并存 只有理财型保险 问题5：错填或漏填关键项 保单整理概述 不做保单整理的后果 保单整理概述 保单整理对客户的重要意义—— 帮助客户理清保障内容，完善保障体系 协助客户定期评估保险计划，适时调整保障 让客户明白，买保险不是“一劳永逸”的事情 Policy arrangement process 保单整理流程 保单整理流程 保单 整理 流程 制作“家庭保单一览表” 制作“保单分析报告” 跟客户一起，边看边讲 保单整理流程 步骤一：制作“家庭保单一览表” 目的 便于业务员熟悉及明确客户保单利益及责任，保证后续制作保单分析报告的准确性，并且让客户更易于理解保障利益。 保单整理流程 家庭保单一览表 保单整理流程 注意事项 需完整地填写保单内容摘要 重点标注：免赔期限、生存金领取、疾病范围 保单整理流程 步骤二：制作“保单分析报告”跟客户一起，边看边讲 目的 在制作客户保单一览表的基础上，通过对其现有保单的分析，能更好地找到客户保险缺口，为其设计匹配的保险方案。 。。。以下略