我家保单知多少 管理资源网保险欧亿·体育（中国）有限公司下载门户网站 课前准备： 自己家的所有保单 一个本子 一支笔 家庭保单检视卡 孩子学会写字，从写自己的名字开始 护士学会扎针，从扎自己的手背开始 厨师学会厨艺，从做饭自己品尝开始…… 我们想要学会家庭保障梳理，一定是从梳理自己家保单开始 家庭保单检视很重要 家庭保单检视有方法 目录CONTENTS Part1 一、家庭保单检视很重要 1. 保单检视是什么？ 客户购买保险后，在专业人士的协助下， 梳理家庭年收入和购买的保险是否匹配、找出保障缺口，并做出适当的调整。 保单检视： 网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “ 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究” 2.保单检视的重要作用 ?随时完善家庭保障，保险不仅要买，还要够 对客户来讲 ?体现专业和为客户服务的能力 ?要对客户进行长期的售后服务、保单检视，协助客户加保 对营销员来讲 网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “ 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究” 学会家庭保单检视——帮助客户，使他们的保障足够职涯起点，是自己的必备技能 Part2 二、家庭保单检视有方法 家庭成员谁买了保险？ 买了什么 保险？ 买了多少 保额？ 一 二 三 1.保单检视三问 在检视卡中写下家庭成员的基本信息： 姓名、年龄 动手写下第一问：家庭成员谁买了保险？ 将每个家庭成员的保单信息登记在卡中： 险种名称、年交保费 动手写下第二问：买了什么保险？ 写下每张保单对应的保额 计算： 算出每一类保险总保费、总保额 写在汇总栏 动手写下第三问：买了多少保额？ 案例背景：李先生一家三口，本人38岁，是企业经理，年收入30万；妻子张女士35岁，是普通职员，年收入10万，儿子五岁。 家庭保单检视结果： 检视分析1：家庭成员谁买了保险？ 张先生和李女士作为家里的经济支柱，都有保险；但儿子什么保障都没有。 检视结论：孩子保险缺失 夫妻二人认为孩子还小，用不着保险，但是疾病风险是不分年女老少的，根据目前的大数据来看，重疾越来越年轻化；如果孩子连最基本的重疾险都没有，将成为家庭中风险最大的人。 2. 案例检视分析 2. 案例检视分析 检视分析2： 买了什么保险？ 张先生买了重疾险及意外险，李女士买了理财险。 检视结论：李女士保障不全面，缺乏重疾险及意外险 保险最重要的作用是提供保障，所以首先应该购买足够的重疾险和意外险，在拥有充足的重疾险和意外险的前提下进行理财险的补充。 2. 案例检视分析 检视分析3： 买了多少保额？ 重疾险是全家人最基本的保险，应该人人都备齐。张先生拥有50万重疾险保额；李女士和儿子没有重疾险保额。 检视结论：张先生的保障不足；李女士及孩子的保障严重缺失 购买重疾险的作用是在发生重疾风险时，保险能保障家人的生活不被改变，而现在的重疾治疗费30万起步，后续还有漫长的康复期。张先生的50万仅仅够治病花费，但是作为家里的顶梁柱，一人倒下，没有经济补充，全家受困。李女士及孩子没有重疾险，很可能一人生病，拖垮全家。 。。。以下略