高端客户的深度权威面谈 2 **** ** 学历：大专 入职背景： 餐饮业 入行时间： 2008年3月 目前职级：处经理 主要荣誉： 连续6年荣获**总公司钻星会员 连续8年荣获世界华人寿险大会国际IDA龙奖 连续8年入围美国百万圆桌MDRT会员、TOT会员 当你站上百万的舞台之后 每年一定会达到百万保费 我的寿险成长历程 我的业绩 我认为的高端客户开拓核心三渠道 权威 培养 2 第三方权威介绍 3 慢慢培养权威 1 唯有权威才能成为高端客户信赖的财富管理专家 从小额保单 开始培养权威 个人专业度非常强 有非常信任的第三方介绍 高端客户深度权威面谈步骤 导入私人财富管理观念（至少30分钟） 工具1：私人财富管理手册 销售面谈 2 1 成交面谈 促成理财保单 工具2：标准普尔家庭资产配置 客户群体：年交10万以上的VIP客户 ? 私人财富管理三沟通 中国高净值人群理财现状 私人财富管理三部分 关于财富传承的一些话题 2 3 1 一、中国高净值人群理财现状 全球财富报告：中国百万富翁数量全球第二 海外网6月11日电?据观察者网报道，6月10日，波士顿咨询公司于**发布最新报告《2014年全球财富报告》。报告指出，去年中国私人财富规模跃升全球第二。 报告显示，全世界百万富豪家庭数量占家庭总数的1.1%，高于2007年的0.7%。BCG将百万富翁家庭定义为那些拥有一百万美元流动财富的家庭，流动财富包括股票、现金和其他金融投资产品，但不包括房地产、收藏品或奢侈品。 美国的百万富豪家庭数量（710万）和新增百万富豪人数（110万）都最高。百万富豪家庭密度最大的是卡塔尔（每1000户当中有175户），其次是瑞士（127户）和新加坡（100户）。中国百万富翁数量位居第二，有237.8万个，几乎比日本的124万个高出一倍。 根据报告，全球私人金融财富在2013年增长了14.6%，总额达到152万亿美元。这一增幅高于2012年8.7%的增长水平。波士顿咨询公司预测，到2018年，中国私人财富将增长82%达到40万亿美元，根据这一预测，中国有望实现私人财富的最大增幅。 一、中国高净值人群理财现状 高净值人群的风险偏好更加趋于成熟，希望获得可控风险下的中等收益。 来源和讯财经：2009?年至2011年中国高净值人群的风险偏好变化趋势。 一、中国高净值人群理财现状 中国高净值人群财富目标高度集中在“创造更多财富”和“高品质生活”的局面，2011年高净值人群的财富目标已呈多元化趋势，对财富安全、财富传承、子女教育、个人事业/企业的发展等其他财富目标的关注程度都有所提高。 来源：招商银行—贝恩公司高净值人群调研分析 一、中国高净值人群理财现状