＾＾Ｉ ＡｂｓｔｒａｃｔＩＩ １躲１ １．１研究背景与研究意义１ １．１．１研宄背景１ Ｕ．２研究意义１ １．２国内夕［＇研宄现状２ １．２．１国外研宄现状２ １．２．２国内研究现状３ １．２．３文献述评４ １．３研究内容与研宄方法５ １．３．１研宄内容５ １．３．２研宄方法７ ２银行对公结算业务概述８ ２．１银行对公结算业务概念与内容８ ２．１．１银行对公结算业务概念８ ２．１．２银行对公结算业务内容８ ２．２银行对公结算业务的相关规定８ ２．２．１账户管理８ ２．２．２单位预留印鉴９ ２．２．３支付凭证结算１０ ２．２．４重要空白凭证管理１０ ２．２．５特殊业务１１ ２．３本章小结１１ ３Ａ银行锦州分行对公结算业务风险现状分析１２ ３．１Ａ银行锦州分行简介１２ ３．１．１Ａ银行锦州分行概况１２ ３．１．２Ａ银行锦州分行对公结算业务经营情况１３ ３．１．３Ａ银行锦州分行对公结算业务ＳＷＯＴ分析１３ ３．２Ａ银行锦州分行对公结算业务流程１５ ３．２．１对公账户管理流程１５ ＩＶ 大连海事大学专业学位硕士孕位论文 ３．２．２中■位预留印鉴采集的流程１６ ３．２．３对公支付凭证结算流程１７ ３．２．４对公重要空白凭证管理流程１７ ３．２．５对公特殊业务执行流程１８ ３．３Ａ银行锦州分行对公结算业务存在的风险１８ ３．３．１账户管理风险１９ ３．３．２单位预留印鉴管理风险２０ ３．３．３对公支付凭证结算风险２１ ３．３．４重要空白凭证管理风险２２ ３．３．５特殊业务办理风险２３ ３．４本章小结２４ ４Ａ银行锦州分行对公结算业务风险成因及风险防控措施２５ ４．１Ａ银行锦州分行对公结算业务风险的成因２５ ４．１．１监管体制不健全２５ ４．１．２操作流程不统一２５ ４．１．３系统漏洞２６ ４．１．４员Ｉ：素质不高２６ ４．１．５国家财税政策的变化２７ ４．２Ａ银行锦州分行对公结算业务风险防控的原则与依据２８ ４．２．１Ａ银行锦州分行对公结算业务风险防控的原则２８ ４．２．２Ａ银行锦州分行对公结算业务风险防控的依据２９ ４．３Ａ银行锦州分行对公结算业务风险的应对措施２９ ４．３．１对客户开户手续的防控措施３０ ４．３．２印鉴卡片的采集和管理的防控措施３１ ４．３．３对公支付结算业务办理的防控措施３２ ４．３．４重要空白凭证的管理与使用的防控措施３３ ４．３．５特殊业务办理的防控措施３４ ４．４本章小结３５ ５Ａ银行锦州分行对公结算业务风险防控的保障３６ ５．１大力推进科技案防以及量化管理３６ ５．１．１对公结算业务风险信息数据建设３６ ５．１．２对公结算业务风险监测模式３６ Ｖ Ａ银行 ？锦州分ｆｒ对公结算业务ＫＵＡ识别ｙ防柠研究 ５．１．３加強风险数据分析挖掘３６ ５．１．４发掘总分行监控中心潜能３７ ５．２反洗钱合规３７ ５．２．１对公结算业务部门反洗钱制度３７ ５．２．２对公结算业务条线反洗钱合规工作要内容３９ ５．３本章小结４０ ＾ｉｔ４１ 参考文献４２ 致：４４ 作者简历及攻读硕士学位期间的科研成果４５ 大连海事大学学位论文授权使川声明４６ ＶＩ 人连海事大学专业学位硕士学位论文 图表目录 图目录 图１．１技术路线６ 图３．１Ａ银行锦州分怀组织架构１２ 图３．２Ａ银行对公结算业务风险事件数１９ 图３．３Ａ银行对公结算业务风险事件分布特征１９ 图３．４酒鬼酒案件过程２１ 图４．１Ａ银行锦州分行对公结算业务风险防控的原则２９ 图４．２对客户开户手续的防控措施３１ 图４．３特殊业务办理的防控措施３５ 图５．１反洗钱合规工作制度依据３８ 表目录 表３．１Ａ银行锦州分行账户经营情况１３ 表３．２Ａ银行锦州分行对公结算业务的四种战略１５ 表３．３Ａ银行锦州分行账户分类１５ 表３．４Ａ银行锦州分行票据结算的流程和原则１７ 表３．５Ａ银行锦州分行票据管理流程及原则１８ 表４．１Ａ银行锦州分行对公结算业务风险成因２７ 表４．２印鉴卡片的采集和管理的防控措施３２ 表５．１不同风险评价的业务处理办法４０ ＶＩＩ 大连海寧大学专业学位硕士学位论文 １