第1章 绪论...............................................................1 1.1论文研究背景、目的及意义..........................................1 1.1.1论文研究背景................................................1 1.1.2论文研究目的及意义..........................................1 1.2国内外研究现状....................................................2 1.2.1国外研究现状................................................2 1.2.2国内研究现状................................................3 1.2.3国内外研究评述..............................................5 1.3研究内容与研究方法................................................6 1.3.1研究内容....................................................6 1.3.2研究方法....................................................7 1.4创新之处..........................................................8 第2章 H外资银行国际结算操作风险管理现状及问题分析.......................9 2.1国际结算业务及操作风险基本概念与理论..............................9 2.1.1国际结算业务及操作风险基本概念..............................9 2.1.2操作风险量化技术性工具......................................9 2.2 H外资银行及国际结算业务概况.....................................10 2.2.1H外资银行简介..............................................10 2.2.2H外资银行国际结算业务概况..................................12 2.3 H外资银行国际结算现行操作风险管理现状及问题.....................13 2.3.1国际结算业务操作风险管理现状...............................13 2.3.2国际结算业务操作风险管理存在的问题.........................20 2.4 H外资银行国际结算业务操作风险存在问题的成因.....................21 2.4.1 外部原因...................................................21 2.4.2 内部原因...................................................22 2.5本章小结.........................................................23 第3章 H外资银行国际结算业务操作风险管理改进方案........................24 3.1国际结算操作风险管理改进目标及原则...............................24 3.1.1 改进主要目标...............................................24 3.1.2 改进基本原则...............................................24 3.1.3改进思路...................................................24 H外资银行国际结算业务操作风险管理研究 H外资银行国际结算业务操作风险管理研究 3.2基于全面风险管理理论的H外资银行国际结算业务操作风险管理改进方案框架 设计.................................................................25 3.2.1全面风险管理理论的内涵、基本框架及流程体系.................28 3.2.2银行操作风险与全面风险管理理论的相关性分析.................28 3.2.3基于全面风险管理的国际结算业务操作风险管理改进方案框架.....28 3.3操作风险控制组织体系设计.........................................28 3.3.1北京总行风险管控前移.......................................28 3.3.2增强分行风险管理岗独立性...................................29 3.4操作风险识别与评估...............................................29 3.4.1操作风险识别...............................................29 3.4.2操作风险评估...............................................32 3.5操作风险控制方式.................................................37 3.5.1风险部门赋权...............................................37 3.5.2业务流程再造...............................................37 3.5.3风险信息整合...............................................42 3.5.4银企协作管控...............................................42 3.6操作风险监督体系.................................................43 3.6.1操作风险防范规章制度.......................................43 3.6.2操作风险监督方式...........................................43 3.6.3操作风险检查范围及频率.....................................44 3.7操作风险损失应对.................................................44 3.7.1风险降低...................................................44 3.7.2风险承担...................................................45 3.8本章小结.........................................................45 第4章 H外资银行国际结算业务操作风险管理改进方案实施保障................46 4.1加强H外资银行国际结算操作风险管理的外部环境建设.................46 4.1.1外部监管部门联动...........................................46 4.1.2 境外母行风险管控支持.......................................46 4.2.加强H外资银行国际结算操作风险管理的内部环境建设.................47 4.2.1加强风险文化保障...........................................47 4.2.2加强人力资源保障...........................................47 4.2.3加强金融技术保障...........................................50 4.3本章小结.........................................................51 7 结 论......................................................................................................................................52