新市场下的财富规划新选择
低利率与法税共管的时代
三个转折看法税发展历程
矛盾一：利率下行 存款升高
2023 特种兵式存款
矛盾二：缺乏规划 维权无门
“三个很难讲” （一）和心情不好的女人讲道理； （二）和玩游戏的孩子讲理想； （三）和普罗大众讲法律
普通人喜欢“讲道理”
保护自身的合法权益
民法典概述
“人民权利宣言书”民法典来了！！！ 2021年1月1日正式实施
”
民法典在中国特色社会主义法律体系中具有重要地位，是一部固根本、稳预期、利长远的基础性法律，是社会生活的“百科全书”。
《中华人民共和国民法典》是新中国成立以来第一部以“法典”命名的法律，是新时代我国社会主义法治建设的重大成果。
《民法典》第五编“婚姻家庭”第三章“家庭关系” 《民法典》第六编“继承” 第二章“法定继承”
投 资 决 定 了 财 富 的 多 少 法 律 决 定 了 财 富 的 归 属
法律总是事后的冰冷
矛盾三：连带担保 家企不分
2018年6月，群众举报某明星“阴阳合同”涉税问题后，国家税务总局高度重视，责成江苏等地税务机关开展调查核实。 2021年4月，上海市税务局第一稽查局已查明某明星2019年至2020年未依法申报个人收入1.91亿元，偷税4526.96万元，其他少缴税款2652.07万元，并依法作出对其追缴税款、加收滞纳金并处罚款共计2.99亿元的处理处罚决定。 2021年12月，浙江省杭州市税务稽查局经税收大数据分析发现，某知名网络带货主播通过隐匿个人收入等方式偷逃税款6.43亿元。
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共同富裕：税务监管升级
金税四期的上线，已经实现信息全面实时比对
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例
人民日益增长的美好生活需求和 不平衡不充分的发展之间的矛盾
新时代我国社会主要矛盾
保险——财富规划新选择
低利率市场——锁定收益，持续增值 民法典时代——重在规划，更有温度 税务新时期——清清白白，急流勇退
中高端客户——法税切入
1、讲环境——三个话题 唤醒意愿 发掘需求
1）破冰：拉升格调、匹配地位，顺利开口破冰。 在贸易摩擦频发、经济变化巨大的当下：民法典的颁发为遗产税出台奠定了基础，金税四期的推出时刻捕捉经济的动向，一揽子政策出台将金融推向实业……这一切说明，围绕法税。 2）吸引：引出法税热点。 这几年我们经常看到公众人物偷、逃税的行为受到法律惩治。金税四期这看似距离我们很遥远，但这一系列的操作下来，我们的经济财产动态基本被尽收眼底。作为企业高管/企业主，您一定要有足够的风险意识，关注家庭企业风险隔离规划/财富传承规划。 3）深挖：两个提问，悄无声息谈出客户需求。 专家给我们提了一个问题，与您分享：一幢价值500万的不动产，传承到子女名下，损失率是多少？答案是60%以上。也就是说，500万的房产，到子女手中可能不到200万。专家还讲了个有意思的事情，“鞋王”富贵鸟相信您一定有所耳闻，前些年，富贵鸟联合创始人林国强撒手人寰，子女竟当庭宣布放弃继承父亲所有财产。