教育开启未来，规划始于现在
教育金规划沟通逻辑
客户画像
话题开启
需求分析
方案呈现 1
Part ONE
客户画像
客户从哪里来
“ 保险欧亿·体育（中国）有限公司下载 门户网站 ”“ 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究”
客户画像
客户从哪里来
客资系统中能够触达的人群，都是潜在客户，父母为孩子计划、老人为孙子规划
系统资源
对接幼教机构，补习班，月子中心，儿童门诊及医院等孩子集中的场所，通过渠道开拓客户
渠道资源
以前的老客户，最近服务的新客户都是最佳转介绍群体，与之取得联系，索要转介绍（有孩子的家庭）
转介绍市场
微信群/朋友圈（抖音/知乎等）
重点关注小区业主群、妈妈群、家长群等
朋友圈经常“晒”孩子，关注孩子的人群
线上资源
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客户画像
客户从哪里来 75后/80后
二胎客户为主 85后/90后
一胎客户为主 65后
有孙子/女客户为主 2
Part TWO
话题开启
教育切入三问
话题开启
教育切入三问 1 2 3 3
Part THREE
需求沟通
共知共情交流
需求分析
共知共情交流
明确教育金特点
确定教育金目标
测算教育金缺口
锁定教育金工具
教育金需求分析四步法
与客户说明教育金重要性与特点，并达成一致意见
梳理教育阶段支出，与客户共同确认教育金的规划目标
通过提问，确认客户储备教育金情况，计算得出教育金缺口
为客户分析教育金储备工具的优缺点，让客户认可保险工具
需求分析
共知共情交流
教育——中国家庭绕不开的话题
为孩子准备多少教育基金？
根据大数据调查，不同年收入的家庭都表达了坚定的教育基金储备意愿；同时起步金额均在30-50万之间。
——《中国经济生活大调查2017-2018》
俗话说：“再穷不能穷教育，再苦不能苦孩子”
——在现实生活中很多家庭正是这么做的
在教育问题上，每个父母都不希望孩子输在起跑线上，都舍得进行投入；
甚至很多家长愿意支付超出家庭消费能力的教育费用。
在中国教育竞争很激烈；稍不留神就会被落下！
需求分析
共知共情交流
教育——为什么这么重要
出身
求学
婚姻
一个人成功的三个重要关键点0%
完全不能选择 50%
后天努力 50%
教育资源 50%
成功婚姻
只有求学这条路是我们100%能掌握的，所以教育投入至关重要
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教育投资是回报率最高的投资
优质的教育决定未来的格局
清华大学有关专家曾计算过中国教育的收益率，其结论是：中国城镇居民为子女教育投入的差额收益率为3.96%，即子女每多受一年教育，将来收入可以提高3.96%，如果加上省份因素，差额收益率则为4.88%。很显然，教育投资可以说是“世界上最好的投资”，它不但会带来经济上的收益，还会增强孩子的生存能力，从而使其以良好教育来享受自己的幸福人生。
数据来源：搜狐财经-《教育费上涨 低中高收入家庭如何积攒孩子教育金》 2、没有费用弹性
不管是学校教育还是补习班、兴趣班等，都有与之对应的费用支出，这是必不可少的，需要按时支付的 3、持续周期长 4、阶段支出高 1、没有时间弹性
子女达到一定的年龄就要接受对应的教育，去到对应的学校，在时间上没有任何弹性空间
一个孩子从学前班开始，直到大学甚至研究生毕业，20多年间都是处于接受教育阶段，都有教育费用支出
在不同阶段，教育费用支出也不同，某些阶段往往会存在高点：如上大学、出国留学期间等
需求分析
共知共情交流
教育费用的四大特性