X先生增额终身寿险方案
个人介绍 公司介绍 客户的风险 什么是增额终身寿险 需求分析 方案主题 售后服务
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个人简介
理财师的使命
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保护赚钱的人
保护赚到的钱
优化现有的资金更好的用在自己的人生中
更好的传承二代、三代
协助人们做好更贴切的金钱运用、储蓄、消费、保险、投资与理财规划， 以达到均衡、富裕、美满、没有遗憾的人生
我的职责
让我们一直富，富下去
公司介绍
客户的风险
我们所处的时代——长寿
数据来源：国家卫生健康委发布的《2019年我国卫生健康事业发展统计公报》
截至2019年，我国居民人均预期寿命已经达到77.3岁
2000年至今，平均寿命从71.4岁升至77.3岁，19年间提升了5.9岁，平均每10年就提升3岁，这只是平均寿命！
70后：现在50岁，到77岁时，平均年龄已到83岁，至少活到83+ 80后：现在40岁，到77岁时，平均年龄已到86岁，至少活到86+ 90后：现在30岁，到77岁时，平均年龄已到89岁，至少活到89+ 00后：现在20岁，到77岁时，平均年龄已到92岁，至少活到92+ 今年出生：到77岁时，平均年龄就已经是98岁！
医疗技术在提升， 生活水平在提高， 健康意识在增强， 未来会越活越长！
2018年
2000年
1949年
1957年
1984年
1990年
中国人均寿命
在长寿时代对于心怀长寿梦想的人来说， 他们的青春从60岁开始
幸福的养老生活是什么样？
敬/养老院1000+
医养中心3000+
康养中心6000+
臻颐年·颐年城30000+
现在的准备决定未来的养老
社保准备
子女准备
现在准备
投资准备
幸福到老的四大准备
2020疫情开始 至今仍不乐观
投资——外部经济环境不确定性加大
数据来源：Wind国债数据
投资——长期以来利率不断下行
银保监会主席郭树清：听到“保本、高收益”这个说法要举报，因为保本就不可能高收益，这样的说法属于金融欺诈。 中国人民银行副行长殷勇：让市场机制发挥主导的作用，银行理财需践行卖者尽责、买者自负的制度安排。 农业银行资产管理部副总经理彭向东：银行理财产品将由预期收益型转向净值型产品，让客户逐渐适应自担风险。
为防止期限错配，理财周期拉长，流动性与收益性将双降
银行理财保本保息成为历史，净值化转型让客户自担风险
银行成立资管子公司，强制独立运作，分离业务隔离风险
投资——理财产品打破刚性兑付
2020年2.5个劳动力抚养1个老人到2050年1.5：1 养老金累计结余将于2027年达到峰值并在2035年耗尽 要么延迟退休，要么增加生育，要么减少领取
社保——社保基金存在大量缺口
近年来。“421”的家庭结构越来越普遍，作为家庭中坚力量的父母承受了巨大的压力，他们还有多少余力供养4位老人？ 有多少人每月坚持给父母一笔养老金？
子女准备——压力太大
诱惑一：买买买的诱惑
好像一直在攒钱， 却又一直攒不下， 只顾当下的精致， 缺失未来的规划。
“伪攒钱”
诱惑二：利益的诱惑
好像一直在管理， 但是几年过去后， 手里还是只有最初的本金
“伪管理”
能够把身边每一分钱都留住是一种实力！
现在准备——两个诱惑
“10年后想买一款年化收益率3%的产品，都可能要像汽车牌照摇号那样，完全靠运气了！” ——周小川（前中国人民银行行长、党委书记）