模版一：长期储蓄险计划模版 课程目录 C O N T E N T S 01 02 适用产品 模版使用说明 适用产品 匹配产品：各家保司开门红「主售产品+辅售产品」 01 主售产品：长期年金、短期年金、增额终身寿险； 辅售产品：万能账户。 目标客户：有银行存款、短期理财有偏好的客户 开门红 02 客户有明确的银行储蓄偏好，相对风险厌恶； 客户对银行三季度至今降息、理财收益下降有明显的感受，希望针对性解决。储蓄保险 使用建议：根据需求面谈的内容，调整逻辑和文字结构 03 方案逻辑和需求分析匹配，调查客户银行渠道的实际利率、年期情况； 根据销售产品的功能卖点，更改与产品说明相关的逻辑、文字。私 人 专XX先生 及 XX女士 属 材 家庭现金流管理方案料 为您创建终身、稳健、安全、灵活的现金管理计划 从业经历：X年专业寿险从业经验 保险顾问 XX大学金融学硕士 XX人寿首席业务总监 累计服务客户XXX余人 XX大学理财规划师 累计送出保额XXXX万元 XX IFA国内首批独立理财顾问 累计托管资金XXXX万元 方案目标01 Core Objectives 管理好现在的钱 管理好未来的钱 管理好传承的钱 ① 保证短中长期的高利率 ① 避免降息带来的收益损失 ① 确保资产完整的向下传承 ② 保证银行同等的安全性 ② 避免短期理财的频繁操作 ② 确保执行自己的传承意愿 ③ 保证随时可动用大笔钱 ③ 避免长期现金流无处安放 ③ 确保不受任何的风险侵蚀