客户信用管理制度 一、目 的：明确公司的客户的引入，管理、评价、测评体系。加强公司对于客户资金、信誉度、内在价值的认可考评。 二、适应范围：本制度适用于XX火锅。 三、合同管理：公司在进行消费之前应当先与客户签订合同。月结合同签订见下表 四、信用含义：本制度所说的“信用”包括信用额度和信用期限。信用额度指的是在一定期限内允许客户签单的金额；信用期限指的是客户签单后延期付款的时限，即结算期。 五、信用要求 月结客户和临时客欠的规定，必须符合如下四方面的其中一条，才允许客欠或月结： 1、事先公司与客户已经存在经济合同关系，并且合同显示我方是债务方，就可以签订月结客欠协议； 2、由公司总监级以上人员提供书面担保书（必须写明客户详细信息、最高客欠金额和还款具体时间、担保人签字）给财务部，在担保金额范围内允许客欠； 3、老板提供客欠客户书面授权交财务部，明确客欠人姓名、最高客欠金额、结算周期，可以签订月结客户； 4、某客户如果是公司的实体会员卡客户，只要确认他本人会员卡上余额充足，并且客人同意在消费单上签字确认，忘记带会员卡时，可以临时欠款，店铺在次日以前邮件等书面通知公司TI部后台扣款，除以上四种情况外，不允许营业部向外办理客欠，导致损失责任自负。 六、信用评定： 信用评定组织：总经办、财务部、开发部、营运中心。 职责： 开发部（或其他）负责客户基本情况的调查分析，并提交《客户基本情况》 财务部、开发部（或其他）对客户确定、信用额度及信用期限进行审批。 财务部负责开发部（或其他）提交的《客户基本情况》相关内容进行审核确认，并给出评审意见。 开发部根据客户往来情况进行信用等级的备案说明，给出评审意见。 授权最终领导对付款条件、授信额度等核心条款进行裁定，并对客户给出最终评审意见。 客户分类：公司对客户进行分类管理，根据企业及个人进行分类。 A类：（商场物业月固定租金在10万元以上，其他我方是负债方可参照执行），累计欠款金额10万元以内； B类：（商场物业月固定租金在5万元以上，其他我方是负债方可参照执行），累计欠款金额5万元以内； C类：控制在2万元以内，包括公司总监担保、实体会员卡客户忘记带卡消费金额小于本人卡中余额等； D类：老板签字授权客欠客户，按老板在授权书上签批额度划定，最高累计欠款余额不超过10万元为宜，关联方客欠金额累计不超过10万元 4、月结客户签约流程 1)开发部提交月结客户 2)需求董事长签字确认后 3)签订月结客户合同 4)提交财务部报备 5、月结客户结算流程 1)每月10日前门店提交月结客户上月消费明细至财务部 2)财务部核查后通知门店按订单总金额开发票 3)协同发票及消费签单明细提交月结客户 4)15日前月结客户转账支付消费金额 月结客户消费记录表 ______年消费情况 客户名称： 年度 消费时间 消费金额 已付款 尚欠款 欠款原因 备注 ______年消费情况 年度 消费时间 消费金额 已付款 尚欠款 欠款原因 备注 七、未及时还款的客欠催款： 1、符合月结的客户，严格按照客欠月结协议上的结算时间办理，凡是未按照客欠协议上付款时间付款的，财务部通知营运部催促客户打款，经过营运部催促后仍然未打款的，超过协议规定付款时间一个月及以上未付款的客户，财务部将转达营运部终止客欠，营运部负责追回尚欠的金额， 2、总监级以上人员担保未还款的，由财务部通知担保人催促，超过规定付款时间一个月以上的，由担保人自行将担保的客欠金额交还给财务部； 3、老板授权同意的客欠，如果授权上规定付款时间未付款的，由财务部每月定期提供给总经办负责催促，超过规定付款时间一个月以上仍未付款的，由总经办报老板第一时间作出处理， 4、实体会员卡临时客欠后台扣款，店铺必须在当天第一时间（邮件与电话并行）通知TI部后台扣款，以免客人第二次消费存在余额不足风险，将追究店铺人员赔偿责任。