三季度经营情况分析 2 相关说明 关于报告中数据时点、来源与口径： 报告中所用保费数据均为旧准则下数据，包括市场及同业数据，以利于分析和比较。 公司内部保费数据均来自各渠道月报和BI商务智能系统，数据截至9月30日。 寿险市场数据以保监会网站公开数据和全国同业交流数据信息为基础，进行了适当预测和估算。由于信息获取的局限性，可能存在不准确的情况，仅供参考。 财务数据由财务部提供，价值数据由精算部提供，运营数据由客服权益部、客服部、核保部、核赔部提供，风控数据由内控合规部和审计部提供，投资数据由资金运用管理部提供。 3 报告综述 内部经营 外部竞争 截至9月底，旧准则下，公司共实现总保费758.3亿，同比增长0.9%，今年首次实现总保费累计同比正增长。 从年度计划达成来看，银代规模、法人短险、个续、银续、服务经营达成时间进度要求。 公司业务结构保持市场领先优势，并持续优化，成为公司今年经营亮点。 公司关键经营指标基本保持稳定，其中，新单价值，但各主力渠道及后援的效益指标仍有改善空间。 XX年，中**险市场呈现前高后低的发展趋势，三季度市场保费进一步走低。截至9月底，市场总规模达到8780亿元，同比增长6% ，其中新契约保费增速为-14%。 截至9月底，公司在新、旧准则下排名第四，其中新准则下保费与**仅有1亿差距，旧准则下差距为9亿。 从个险渠道看，欧亿·体育（中国）有限公司总人力进一步下滑，产品运作的效应也明显减弱，对高价值产品的关注十分明显。 从银代渠道看，从季度来看，增长逐步下滑，模式调整仍有待探索。 4 目录 5 计划达成（1/2） 从年度计划达成情况来看，银代规模、法人短险、个续、银续、服务经营达成时间进度要求，服务经营已实现全年计划的98%，财富渠道仅达成全年计划的57%。 月度计划达成情况 年度计划达成情况 注：2010年个险标保计划包含个人营销和服务经营。银代规保全年计划按照320亿计算。 75% 100% 6 计划达成（2/2） 7 目录 业务增长情况（1/3） 截止9月底，公司实现总保费758.3亿，同比增长0.9%，今年首次实现总保费累计同比正增长。其中，新契约保费收入349亿，同比负增长26.5%。9月当月，总规模保费增长20.9%。 从渠道来看，截止9月底，个险实现标保收入56.6亿，同比增长3.4%，银代规模保费252.8 亿，同比负增长-32.9%，服务经营实现标保收入7.8亿，同比增长105.3%。 注：个险标保不含服务经营，前7家个险规模与个险期缴增速含个人营销和收展（或区拓）。 0 8 0 9 9月当月，公司实现新契约业务保费39.9亿元，环比增长18%，超过市场8个百分点。 9月当月，公司银代规模保费24亿元，环比负增长9%，与市场基本持平。 业务增长情况（2/3） 银代规模走势（单位：亿元） 市场环比 -40.0% -11.2% 8.0% -16.7% -5.9% -9.6% 市场环比 -44.9% -0.9% 12.8% -29.5% 1.8% 9.8% 新契约规模走势（单位：亿元） * * * * * 3月 4月 5月 6月 7月 8月 +10% * * -34% * 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 +18% -9% 9月 注：同业保费数据来源于同业交流及估测，与最终实际数据可能存在差异，仅供分析参考。