2015年廉政教育宣传系列 防范打击非法集资宣传月专题 2 非法集资的定义 非法集资罪类别 量刑力度 非法集资的主要特征 非法集资的常见手段 非法集资的的典型案例 信访举报通道 目录 万一 非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 非法集资的定义 非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。 最高人民法院于2010年补充解释 4 非法集资罪类别 非法吸收公众存款罪 集资诈骗罪 欺诈发行股票、债券罪 擅自发行股票、公司、企业债券罪 5 对进行非法集资活动的，除依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律行政法规的规定进行行政处罚外，对构成犯罪的，还依法追究刑事责任、例如，依照我国刑法规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金，对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚或者没收财产。 量刑力度 万一 6 损失不受法律保护 有关法律明确规定：因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。 因非法集资事件所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。 7 A B C 未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。 承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外， 还包括以实物形式和其他形式。 向社会不特定的对象筹集资金，即向社会公众筹集资金。 非法集资的主要特征 D 以合法形式掩盖其非法集资的性质。 8 1 POINT 2 POINT 3 POINT 编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。 巧立名目，如种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，一步步将群众骗入泥潭。 不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。 非法集资的常见手段 承诺高额回报 混淆投资理财概念 编造虚假项目或订立陷阱合同 9 4 POINT 5 POINT 6 POINT 不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。 不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。. 许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。 非法集资的常见手段(续) 装点门面，披上合法外衣 利用网络虚拟空间逃避打击 利用精神、人身强制或亲情诱骗