XX XX 营业部经理 ? 签约时间：2005年7月 ? 教育背景：大学专科 ? 职业背景：政府文员 ? 所获荣誉： ? XX保险全明星钻石会员 ? 2008年XX分公司“万能王” ? 2009年《XXXX报》XX省十佳营销员 ? 2012年入围国际IDA龙奖 ? 2013年-2014年DAI、MDRT会员 第1页 做好保单体检 成就百万百件 万一 通过保单体检服务，在2015年，14个家庭加保，共计53件保单， 老客户加保件数占比突破80% 年份 总件数 FYC（万元） 万元件 五万元件 最大单规模（万元） 2010 2011 2012 49 54 50 37 64 15 14 19 26 24 10 13 10 6 15 1 0 0 3 5 14.9 5 5.3 150.1 20.2 2013 2014 2015（1-6月） 第3页 65 29 23 8 116.7 目 录 优选目标人群 借力辅助工具 保单体检操作 第4页 优选目标人群 ?中小企业主 ?认同我，购买过保险的人 ?企业经营稳健，现金流充足 ?家庭增加新成员 第5页 借力辅助工具 家庭保单信息表 序号 投保人 被保人 险种 保额 保费/时 间 起止时 间 领取时 间 类型 备注 作用：汇总保单、保障分类 第6页 全生命周期财富规划保单体检表 作用： 1、量化客户家庭保障 2、保障缺口分析，发现客户需求 3、锁定需求，保险产品推介 第7页 万一 保单体检操作 案例1：XX先生（35岁）小企业主一家四口 ?开门见山 ? 说明做保单体检来意 “人的身体每年都要做体检，您买的保险，也需要定期做体检” “万一哪天不小心生病了，没有保险理赔，那您心里会这么想？” 保单体检可以让您清楚的了解自己家的保障状况 第8页 ?详细登记家庭保单 ? 对照客户保险合同，将合同关键内容对应填入《家庭保 单信息表》，做好保单汇总 第9页 ?家庭保障缺口/需求分析 ? 保障情况：XX太太购买了25万健康险，子女10万，5万重疾险 ；而作为一家之主的XX先生健康险这栏空白 ，保障明显不足 第10页 ?解释体检表中保障标准的制定依据（1/2) ?意外300万以上 我的客户年收入都在50万以上，身价是收入 的10倍 ?住院、医疗1-5万 一般都有社保 ?健康险30-300万 基础医疗费、护理费和收入损失 第11页 ?解释体检表中保障标准的制定依据(2/2) ?子女教育金30-300万 公立学校30万费用，私立学校或出国更多 ?养老险113万 60-80岁的生活费 ?防癌险100万 手术费、化疗费、护理费…… ?家庭理财险无上限 第12页