建立有法必依、违法必究的合规文化 —四级机构法律法规及反洗钱知识培训 管理资源网保险欧亿·体育（中国）有限公司下载门户网站 监管 环境 管理资源网制作收集 整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究 监管重点：综合治理销售误导 三个决不： 对保险市场违法违规行为决不姑息； 对破坏欧亿·体育（中国）有限公司整体形象和损害欧亿·体育（中国）有限公司整体利益的行为决不坐视； 对侵害保险消费者利益的行为决不容忍 保护保险消费者利益，治理违规经营的态度和决心 项主席在保险监管工作会议上强调： 管理资源网制作收集 整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究 为什么要讲合规？ “如果营销是一场战斗， 合规培训就是为了减少非战斗性减员。” 课程 大纲 第一部分 合规基础知识 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例 目 录 符合监管规定、要求 遵循适用的法律法规 遵守欧亿·体育（中国）有限公司自律规范 执行公司内部管理制度 符合诚实守信的道德准则 1、合规的含义 2、对合规的常见错误认识 . 合规并未封闭发展的大门，合规的作用在于修正发展过程中不和谐因素，力争发展的健康、稳定与可持续性。合规不能扼杀发展的动力，发展也不能抛弃合规的基因 合规管理作为一种“自律”性措施，它的特点就在于其执行情况依赖于当事人的自觉性与自律性。合规并不只是专业合规人员的责任，合规风险分布于公司的所有工作岗位 例如，对于销售误导行为监管机构并未因为其“普遍性”而手软，对各保险机构、保险公司管理人员、业务员的处罚比比皆是 合规风险并非等同于“法律风险”。合规风险中包含了因不遵守诚实守信和道德行为的准则而遭受声誉、财务损失的风险 3、履行合规的基础 合规 财务损失 声誉损失 4、违规的成本 丧失客户资源。违规销售直接导致的是丧失客户资源，而客户则是公司赖以生存的基础。 监管处罚。近年来，保监会及其派出机构加大了对保险公司和保险从业人员的违规处罚力度。 违规行为很可能造成公众对公司的认同度下降，导致公司股价下跌。 可能增加诉讼赔偿、律师费用等间接财务损失 在监管机构面前失去信誉，引起监管的连锁反应，造成大范围、高强度的监管检查； 在公众面前失去信誉，通过媒体的放大效应，使得公司在消费者和市场投资者面前失去信誉，品牌形象和价值大幅下滑； 各种声誉风险相互关联造成的放大效应，很可能使得整个欧亿·体育（中国）有限公司的信誉形象受到危害 5、合规创造价值——公司、欧亿·体育（中国）有限公司 提升公司欧亿·体育（中国）有限公司整体价值 节约运营管理成本 提高经营效率 降低监管处罚风险 提升公司声誉 有助于提高公司服务水平和品牌价值，提升公司美誉度 避免、减少监管处罚损失，确保公司满足保险监管基本要求，保障公司生存、健康发展 积极解决合规风险隐患问题，改进管理制度及业务流程，提高合规的有效性，节约合规监管的成本 合规管理的最终目标便是通过合规建立健全公司的合规管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，最终提升公司价值，达成公司的战略目标 6、合规创造价值——个人 实现自我 和谐、融洽的人际关系和团队氛围 良性循环的职业生涯，稳定、可持续的收入 赢得较好的声誉，获得团队的认可与尊重 合规为我们提供平衡的心态、稳定的收入、和谐的氛围，从而提供实现自我的有效途径 容易获得领导的认同和信任、获得更多职业发展机会 课程 大纲 第一部分 合规基础知识 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例 目 录 1.有关代签名的法规—保险法 2.有关代签名的法规—监管规定 中国保监会《关于规范人身保险经营行为有关问题的通知》 （一）人身保险投保书、健康及财务告知书，以及其他表明投保意愿或申请变更保险合同的文件，应当由投保人亲自填写，由他人代填的，必须有投保人亲笔签名确认，不得由他人代签。 （二）凡是需要被保险人同意后投保人才能为其订立或变更保险合同的，以及投保人指定或变更受益人的，必须有被保险人亲笔签名确认，不得由他人代签。被保险人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人的，由其监护人签字，不得由他人代签。投保人、被保险人因残疾等身体原因不能签字的，由其指定的代理人签字。 (三)严禁保险公司工作人员和代理人替投保人、被保险人填写投保书和签名，或诱使他人代替填写和签名 3.常见的违规行为有哪些？ 《保险法》第131条：保险代理人、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为： 1.欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人； 2.隐瞒与保险合同有关的重要情况； 3.阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务； 4.给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益； 5.利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同； 6.伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料； 7.挪用、截留、侵占保险费或者保险金； 8.利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益； 9.串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金； 10.泄露在业务活动中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密。 。。。。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看