给中产客户谈年金险
看好欧亿·体育（中国）有限公司优势走进保险业——
6年全职培养女儿，女儿上初中住校后，有自己的时间寻求自我价值，与孩子共同成长。 全职妈妈前做过个体，重新择业考虑到传统欧亿·体育（中国）有限公司资金投入大，租金、人工费、精力，可能还血本无归。 保险业只需投入自己的精力，如果做不好，至少可以学到保险知识。
通过学习才知道保险的理财功能——
十几年前就买过保险，很认可保险，认为保险就是健康险、意外险。 进保险公司后才知道保险还有理财功能，保值、增值、资产传承。 2018年只会做健康险，2019年为冲IDA决定研究年金险做大保费。
研究年金险从自己开始——
我也是客户，站在客户角度看理财险，我身边的人和我同质，我通了，客户就通了。 自我分析：我属于中产阶级，有些闲钱，追求生活品质，特别注重子女教育，对未来生活规划、对金钱有担忧。 研究理财产品的功能和亮点，能解决我的问题也能帮到身边的人。
我对年金险的认知——
担忧1：存不了钱，消费风险 保险功能：强制储蓄 担忧2：孩子未来的婚姻风险，资产的传承 保险功能：专款专用、给孩子一份确定的爱
我对年金险的认知——
担忧3：自己的养老 保险功能：一张保单三代人受益 做法：我认可的好东西自己先购买，给女儿和自己做了规划，购买年金险，年交10万
我的中产客户的特质——
来源：身边的亲戚朋友 年龄：35-45岁 职业：白领、教师、个体，综合素质较好、对子女责任心 资产：有房有车、收入稳定、家庭收入50万，有闲钱 社会阶层：中产阶级
生活方式：喜欢安逸、追求品质生活 理财方式：有理财观念和习惯（房产、基金、股票、期货） 心理状态：比较焦虑，担忧子女教育和养老问题 感兴趣的话题：子女教育与规划，未来生活方式 盲点：不知道保险功能可作为一个理财渠道、手中有闲钱，但不知道怎么更好使用
年金险的面谈流程
找到谈年金险的最佳时机 开门见山切入年金险 三个话题建立保险认知 计划书专业讲解获得认同 化解问题促成保单
最佳时机：递送健康险合同的时候 理由： 购买健康险后，建立了信任基础 有保险理念，保障齐全前提下，沟通理财更简单
找到谈年金险的最佳时机
递送保单，再次梳理健康险保险责任后 开门见山切入年金险 “你看，健康保障这块已经很全面了，是不是也要考虑在子女教育、婚嫁、养老方面做一些规划呢？这几个问题是肯定会发生的，这方面做些理财规划是非常需要的。不知道你对保险理财这块了不了解？不了解的话我可以和您说下。”
开门见山切入年金险
理财 子女规划 自己的养老
三个话题建立保险认知
话题1：其他理财产品和保险理财的区别
谈理财方式的利于弊 银行理财：收益不高，灵活性太强，很容易被花掉，不能起到强制储蓄的作用，短期理财产品，需要转存；银行中长期产品，利率是单利计算；中国的银行利率会和和国际接轨，呈下降的趋势，银行的利率不保证； 股份、基金、期货：收益不稳定、有亏损的风险、
房产：炒房局限性大，房票、摇号、投资大 余额宝：利率低，放在余额宝的钱随时会用掉 保险：强制储蓄，避免消费风险，专款专用 方式：不否定客户的投资渠道，而是灌输客户分散风险，提供其他投资渠道
话题2：孩子的人生规划及婚姻风险
谈孩子的人生规划 “你的孩子现在再优秀，真的不能确定他长大以后还能生活无忧，可以自己照顾自己，那么至少每年在保险公司提取的年金，可以保证她最普通的生活；如果生活无忧，发展的很好，拿这笔钱就是锦上添花。”
谈婚姻风险 “作为父母，都希望自己给孩子的钱是孩子独有的，离婚和结婚是很常态的，有婚姻风险的时候，我们不想占别人的便宜，别人也不要来占我们的便宜。” 结论：保险可以给孩子一份确定的爱，资产传承