《我的职业认知》
保险客户经理体验班
Content
我的职责与定位
我的从业信念
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一
我的职责与定位
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保险是——
不确定的风险
风险管理工具
确定的保障
保险规划师（InsuranceFinancialPlanner） 根据客户的家庭状况、经济状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的风险管理规划，包括健康、意外、教育、养老等。
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客户购买的三个原因
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客户有需求 现实与目标有差距
客户对你有信任 认同你、值得信赖
我们提供的方案能满足客户的需求和解决问题
如何赢得客户信任——
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职业化 专业化 数字化
目标
出 勤
学习
拜访
获客
树立一个目标，养成四个习惯
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不合格
合格
良好
优秀
卓越
顶尖5%
顶尖销售高手和团队长，年收入300万以上
前6%-20%
MDRT、优秀团队长，年收入100万以上
前20%-40%
年收入40-60万
前40%-80%
每月4件以上
后20%
每月成交＜1张保单 无法在欧亿·体育（中国）有限公司生存
目标——行动的方向
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四个习惯
习惯一：出勤
每天准时参加早会，了解公司政策、发展方向及工作重点 参加二早与业务伙伴、主管交流解决展业难题，通过技能训练提升展业能力 约访前准备拜访客户的展业工具、话术 按照昨天的计划确定今天拜访的路线及拜访客户的用时 ……
基本的工作态度： 工作时间—— 不少于8小时/天
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出勤是职业化的第一步， 职业化是成为优秀保险规划师的第一步。
四个习惯
习惯二：学习
参加公司培训：训战营、进阶培训、236线上直播课程 学习产品知识、服务知识、销售技能等 准时观看公司各类线上直播课程
基本的工作要求： 准时参加公司各类培训及线上课程学习
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学习是提升自身专业化的第一途径
四个习惯
习惯三：拜访
每月提前制定本月要拜访的客户名单（S30/PVCP50/A65311P60） 每天早会后约访客户，并在行事历上做好记录 早会结束后拜访昨天已经约好的客户，完成智能面访扫码、运用态幸福为客户做家庭保障检视及需求分析，达成共识，并预约下次见面时间地点，请求转介绍。（做好日志记录） 下午根据昨天计划的拜访路线及拜访时间，继续拜访
基本的工作内容： 每天保持3访， 每周完成10个客户的需求分析
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有拜访，才会有签单。
四个习惯
习惯四：获客
基本的工作原则： 没有客户=没有预约=没有成交
代表过往的人生经历和积累，让我短期内获得生存！
体现名单收集的能力，为我的长期发展奠定基础！
现在拥有100个准客户名单
随时拥有100个准客户名单
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专业化
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Right Thing 正确的事/产品 Right Person 正确的人/对象 Right Time 正确的时间/时机 Right Place 正确的地点
从客户的角度出发 把每一步都做对
销售环节
数字化
做客户管理 NBS销售管理
每日朋友圈经营 叮咚助手
设计计划书 掌上大师
为客户做需求面谈 态幸福/保单AI管家
借助公司的科技化应用，高效管理自己的工作、学习
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优秀保险规划师的一天
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保险规划师小张，是一位入司6个月的新人，月收入已经超过了入职前的收入，让我们看一看他的一天是怎么度过的吧！
二
我的从业信念
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