保险金信托内部培训

保险金信托
什么是保险金信托？
保险为什么配信托？
知识结构
保险金信托案例分享
为什么做该项业务？
保险为什么配信托？
重点专题
政策、欧亿·体育（中国）有限公司、个人
信托公司、信托产品、家族信托、保险金信托、功能、 要素（产品、公司、门槛）
客群、标配客群（成员保护、财富传承、婚姻、债务、税务移民） 四大案例：1、特殊成员 2、家庭支柱型 3、高端私行+隔离 4、豪门子女婚嫁
1、保险金信托和家族信托（不区分、风险、门槛、时间、政策窗口、增值服务） 2、银行端和保险端（产品溯源、业务模式-总分支、合作模式、专业和服务内容） 3、是否完善 （立法层面、监管层面、司法层面） （登记制度、税收制度不完善） 4、误区 （不搭架构、不碰客户、不懂共赢、不懂客户、不独立）
? 共同富裕的大政策背景下，财富管理将迎来重大发展机遇，尤其以风险管理为主的保险财富管理迎来重大窗口发展期。
为什么？（政策背景）
? 近两年，亿元以上的大单频频落地同业。
为什么？（欧亿·体育（中国）有限公司背景）
为什么要做？（欧亿·体育（中国）有限公司背景）
案例一
案例二
400万*3 被同业挖走 业务员A是客户的多年好友，但是客户信息掌握不足，当客户被同业以保险金信托营销1200万总保费时来问我们的伙伴，我们的伙伴表示并不了解该业务，后续被同业开发。 该信托和我们有合作。
5600万回款只买了200万保险 业务员B认识20年的客户，客户出售私募股权回款5600万，客户接触到了某银行的私人银行，通过家族办公室等宣传成功营销客户，通过银行购买大额保单并嫁接了信托，出于人情购买了200万产品。
大单创收
1、大单创收、持续 加保。 2、开发家族保单， 实现1*N的效果。
关系锁定
个人转型
1、风险管理师，传承 规划师职业之路必修课。 2、销售向专家技术人 员转型的必经之路。
为什么？（个人维度）
1、摸清客户家族关 系，为客户维护打好 基础。 2、锁定二代、粘性 增强。 3、市场先机抢占。
价值与意义
1、帮助客户解决问题，工作中的价值与意义。
保险金信托
什么是保险金信托？
保险为什么配信托？
知识结构
保险金信托案例分享
为什么做该项业务？
保险为什么配信托？
重点专题
信托公司
家族信托
保险金信托
保险金信托要素
什么是保险金信托？
是 ? 财富保全与传承工具
是 ? 家族信托的一种
是 ? 大额保单的增值服务
资产管理欧亿·体育（中国）有限公司业务规模
资管机构投资范围
什么是保险金信托？-信托公司
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什么是保险金信托？-信托公司
家族信托是你和信托公司签订的N个合同，关于投资、关于资金分配，以信托法为支撑。
什么是保险金信托？-信托公司
什么是保险金信托？-信托公司
19世纪末20世纪初，一些富裕家庭逐渐意识到信托的利用价值，创造并设立了家族信托。
13世纪
尤斯制
规避《没收法》的限制
尤斯制
规避《没收法》的限制
15世纪末
衡平法
英国颁布《财产法》，确立现代信托制度
现代信托制度
19世纪末20世纪初，一些富裕家庭逐渐意识到信托的利用价值，创造并设立了家族信托。
13世纪
19世纪上半叶
商业信托
在美国获得进一步发展，开创了商业信托模式
家族信托
确保家族财富的世代继承
13世纪
13世纪英国颁布《没收法》，人们为了规避《没收法》的限制，设计了用益制度，也就是现在信托所称的一种信托关系。
15世纪末，英国衡平法院开始立法对受托人和受益人的利益加以保护。
17世纪，英国颁布了新《财产法》，现代信托制度最终确立了下来。
19世纪上半叶，信托在美国获得了前所未有的发展，开创出了一个以公司为组织形式、以营利为目的的商业信托模式。
19世纪末20世纪初，一些富裕家庭逐渐意识到信托的利用价值，创造并设立了家族信托。
什么是保险金信托？-家族信托