泰康世享保险金信托介绍 目录 Contents 项目概述 服务亮点 特别设计 操作流程指引 第一部分 第二部分 第三部分 第四部分 目录 Contents 第一部分 项目概述 ? 项目要素 ? 交易结构和定义 ? 信托合同介绍 项目要素 受托人 人 委托人 中 信 信托财产 专户 签署信托合同 交付保险金请求 权/货币资金 分配信托利益 受托 中信信托 托 受益人 收 益 投 资 交易结构和定义 投资标的 保险金信托：委托人（同时也是《保险合同》项下的投保人和被保险人）将《保险合同》 项下的保险金请求权以及受托人认可的其他财产及/或财产权利委托给信托公 司，信托公司作为受托人按照委托人的意愿为了信托受益人的利益，以自己 的名义管理和运用信托财产的行为。 保 险 金 信 托 合 同 信托合同介绍 第I册 三方协议 第II册 通用内容 第III册 受益人安排 第IV册 分配方式 ? ? 由委托人、中信信托、泰康人寿共同签署 对保险合同基本信息、保险金受益人的变更、保险事故发 生后的通知等事项进行了约定 ? ? ? ? ? ? 由委托人与中信信托签署 对保险金信托的成立与生效、初始委托和追加委托、受益 资格、信托财产的投资管理、风险承担等事项进行了约定 由委托人与中信信托签署 包含五个受益顺位 由委托人与中信信托签署 涉及十五种分配方式 目录 Contents 服务亮点 第二部分 服务亮点 包括资产隔离、长期生活保障、防挥霍、 提供医疗、教育、创业、婚嫁支持、避免 继承纷争、遗产税筹划等 ? 允许委托人与受托人协商一致的情形下 提前终止 ? 可以通过修改分配方式加速分配 采取主动管理型的投资管理方式，受托 人在信托合同约定的投资范围和投资比 例内，进行自主投资决策 覆盖家族信托基本功能 无强制性信托期限 投资稳健、灵活 1 2 3 服务亮点 ? 适用标准信托合同模板，可填选内容仅限 于：保险合同信息、委托人信息、受益人安 排、投资类型和分配方式等 ? 成立流程相对固定，客户认可合同模板后 即可实施尽调，设立周期约2-3周 在注重资产安全性的基础上，泰康世享系列保 险金信托设有三种投资类型供客户选择：积极 型、稳健型和保守型，不同的投资类型所设定 的产品投资范围和投资比例限制不同 设立程序简单、快速 投资类型多样化 4 5 服务亮点 信托合同第III册 受益人由委托人任意指定 6 泰康世享系列保险金信托的受益人可以由委 托人任意指定， 范围包括自然人、法人或其 他组织。