企业精英精准营销策略
健康养老规划师系列课程（高客经营）
课程3P表
目的：了解企业精英的需求点及开发思路 目标：学会企业精英的精准营销 要领：讲授、演练 过程：1.5课时 收获：运用财富传承、养老规划，掌握企业精英精准营销方法。
目录
第一部分
客户画像
什么是企业精英？
有钱？ 有闲？ 有颜？ 霸道总裁？
企业精英，远比你想的要多。
欧亿·体育（中国）有限公司来源：《胡润百富：高净值人群价值观及生活方式研究报告》
企业精英主要包括大型企业集团、跨国公司的高层人士，他们拥有公司股份、高额年薪、分红等来保证稳定的高收入。他们财富中现金及有价证券部分占据六成以上，平均拥有价值 780 万元以上的房产。
企业精英画像
年龄 35岁--55岁
主要人群 企业中高层管理人员、金领。
家庭收入 家庭年收入在100万以上
投资喜好 股票、黄金、存款、艺术品等。
兴趣爱好 旅游、美食、品酒、露营等。
欧亿·体育（中国）有限公司来源：《胡润百富：高净值人群价值观及生活方式研究报告》
企业精英的家庭财富管理现状及认识
家庭财富管理目的不在于怎么管理好钱，而是怎么管理好人生。
保障财富安全传承：
保障现有生活质量：
财富保值升值：
应对突发风险：
心理安全感：
其他：
欧亿·体育（中国）有限公司来源：《胡润百富：高净值人群价值观及生活方式研究报告》
企业精英面临的风险
第二部分
精准营销策略
孤儿单，重庆朱先生，53岁，民营企业上市公司总经理； 太太李女士，53岁，事业单位，爱好：喝茶，看书，旅行； 儿子小朱，23岁，儿子留学日本，未婚且没有对象； 重庆3套房，成都1套房，60万房贷，股权4000万； 女年收入20万，男年收入180万+分红。
【客户欧亿·体育（中国）有限公司】
朱先生家庭三维九度KYC
保险需求挖掘与精准营销要点
P-人
客户关心： 自己和妻子 儿子
T-事/时
M-钱
夫妻晚年生活品质 儿子未成家，未来资产传承 家庭投资过程中风险问题
根据养老金缺口、传承资产额度计算对应保费；
财富传承
关注高品质养老生活
01
02
客户关心的核心问题：
精准营销策略一：财富传承的使命
让一辈子辛辛苦苦积累的财富能够： 保得住 传的好 能够给到想给的人
思考三个问题：
辛苦一生积累的财产： 1、将来谁有份？ 2、如何给到他/她？ 3、给了以后又如何？
用智慧守护孩子成长、面对挑战
单纯易受骗
不善理财
残疾疾病意外
挥霍败家......
通过保险的方式，将资产提前进行有序规划，不纳入被继承人的遗产范畴。终身寿险可有效起到财富传承的作用。
生前赠予
被继承人生存时提前将自己的资产赠予给子女的方式，通常是为了避免身故后的资产分配问题。
保险
遗嘱继承
遗嘱继承又称"指定继承"，是按照被继承人所立的合法有效的遗嘱而承受其遗产的继承方式。
法定继承
法定继承是指由法律直接规定继承人的范围、继承顺序、遗产分配的原则的一种继承形式。
守富与传富
财富传承四大法律工具：
保险欧亿·体育（中国）有限公司下载 网站 ”“ 制作整 理，已做版权登记保护，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “万 一 网制作整 理，已做版权登记保护，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “万 一网 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究
精准营销策略二：GAGRA养老规划实操
G目标激发-退休期美好生活憧憬
养老金需求计算
每年开支为12万，退休前通胀率为3%，则60岁退休时每年大约需要20万养老金。
每年养老金开支为20万，退休期间投资回报率为3%，通胀率为3%，退休期间为30年，则60岁退休前需准备600万养老金。
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7年后，需要600万养老资金