高客深度KYC
健康养老规划师系列课程（高客经营）
课程3P表
目的：唤醒高客经营的意识，拥有发掘高客的慧眼，具备经营高客能力 目标：掌握KYC方法，学会使用KYC三维九度表 要领：提问、讲授 过程：2课时 收获：会运用KYC三位九度表收集客户信息、挖掘客户需求、设计保险方案
目录
第一部分 认识高客
请你思考
什么是高客?
高客定义
广义： 指业务量大、信用程度高、盈利有保障、偿付能力强的大客户，包括个人和法人。 也有说法是高客就是高净值人群客户，高净值人群顾名思义指的是资产净值较高的人群。美国麦肯锡咨询公司对高净值人群定义标准是金融资产达100-2500万美元；贝恩资本2019年度对中国高净值人群的标准是可投资资产达1000万人民币。（仅供参考）
欧亿·体育（中国）有限公司来源：百度文库
保险欧亿·体育（中国）有限公司下载 网站 ”“ 制作整 理，已做版权登记保护，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “万 一 网制作整 理，已做版权登记保护，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “万 一网 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究
狭义：
收入水平高，金融资产存量大的个人客户，即高价值客户。
想一想，你身边有高客吗?
高客定义
应交保费在100万以上
家庭年收入超过50万
一直在加保的客户
拆迁户
全职太太
小老板
企业高管
欧亿·体育（中国）有限公司精英
网红主播
国企事业单位
退休人员
大家眼中的高客
公务员
请你思考
高客有哪些风险需求?
挖掘高客 识别需求
高客六大核心需求
税务筹划
子女教育
资产的 保全和传承
婚姻风险规避
养老规划
家企风险隔离
挖掘高客 识别需求
挖掘高客 识别需求
挖掘高客 识别需求
保证教育、留学等刚性支出的同时，掌控财富防止子女挥霍 再婚、多子女等关系复杂的家庭，把财富指定给想指定的子女
【需求和市场】
需求在哪，市场就在哪 顺应新趋势、探索新场景，才能赢得市场
高净值人群可投资资产总规模逐年攀升
2022年中国个人可投资资产总规模达到278万亿元。 可投资资产在1000万以上的高净值人群达到316万人。 人均持有可投资资产约3183万元。 共持有可投资资产101万亿元。
数据来源：《2023》中国私人财富报告
高客市场 潜力巨大
高客市场 潜力巨大
中国寿险高端市场空间预期 ——中国千万级富人市场保费空间
数据来源于《2018中国城市家庭财富健康报告》
? 中国千万富翁316 万 ? 我国家庭的商业保险参保率为24.2% ? 按资产的10% 投保计算
316万人×75.8%×100 万=239528亿
高客市场 潜力巨大
三年来各家分公司大单不断， 数量逐年攀升，走势强劲，捷报频传！
河南 山东 江苏 新疆 湖北 内蒙古 上海 2021年 2022年 2023年
2021-2023**百万大单系统前十
60 50 40 30 20 10 0
北京 浙江 广东
进军高客 势在必行
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中国经济下半场
模式技巧，“投机”成功 靠胆大发横财 野蛮生长，粗放经营 “淘金”的时代
中国经济上半场
众神归位，各尽其才 价值回归，专业致胜 精耕细作，工匠精神 “炼金”的时代
新质态生产力：经济高质量发展新方向
进军高客 势在必行
保险欧亿·体育（中国）有限公司宏观环境与监管加强倒逼欧亿·体育（中国）有限公司转型高质量发展
进军高客 势在必行
高端客户的开拓与经营是走向绩优之路的基本条件
高端客户与普通客户群购买保险的需求和预算天差地别； 高端客户与普通客户家庭周期和人生责任完全不同； 高端客户与普通客户的保险解决方案逐级提升。
鼓励优增优育引导稳健发展 延长新人责任津贴，普增优增可 转化 增员奖励分档，最高增长28%
对接内外荣誉 引领绩优成长 将绩优奖励纳入制度，增加持续荣誉及奖励 奖励写进《基本法》，保障绩优利益
强化直辖绩优 做强做优部组 增设绩优经营奖励 考核指标转换，业绩换架构
公司基本法导向——双向奔富 亿薪图强
进军高客 势在必行