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中国保险代理人
岗位研究报告
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外勤招募新趋势新策略，建设优秀保险代理人队伍
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|北森人才管理研究院|
下载更多保险欧亿·体育（中国）有限公司请到管理资源网 目录 Contents
序言
PART 01
增优：寿险欧亿·体育（中国）有限公司与保险代理人队伍建设的新趋势 03
消费者需求多样化 | 保险代理人队伍专业化 | 银保渠道新动力
PART 02
寻觅：优秀代理人画像与招募新策略 11
招募痛点 | 优秀代理人的个性潜质 | 人才吸引和筛选策略
PART 03
展望：科技驱动的外勤人才队伍建设 25
个险渠道招募新工具 | 银保渠道队伍建设解决方案
附录
| 中国保险代理人 岗位研究报告 | 01
下载更多保险欧亿·体育（中国）有限公司请到管理资源网 序言 Preface
在这个快速发展与变革并存的时代，保险业正经历着翻天 出了前所未有的挑战。本报告详细分析了保险代理人的核心职
覆地的变化。我们见证了从传统保险业务模式向数字化、智能 责和行为链条，明确了保险代理人的能力素质要求，并全面描
化转型的重要趋势。随着科技的进步和消费者需求的变化，保 绘了优秀保险代理人的特征。构建保险代理人队伍不再是碰运
险代理人的角色正处于重要的转折点。《2024中国保险代理人 气或广撒网的做法，基于大数据和人才科学的高质量专业人才
岗位研究报告》的目标是研究这些变化如何重新定义保险代理 建设已成为主流趋势。保险公司需要提供持续且全面的培训和
人的工作，分析在新环境中他们的角色定位和能力发展蓝图， 教育，帮助代理人提升专业能力和服务水平以适应市场变化和
王丹君 以及在新兴的数字化和智能化背景下，如何寻找成功之道。本 新技术应用。同时，公司在招募过程中也应注重多元化和包容
报告不仅是对欧亿·体育（中国）有限公司现状的深入剖析，更是对未来趋势的前瞻性 性，以更好地服务于不同的客户群体。尤其关键的是，从一开
北森人才管理研究院
副院长 预测，期待提供给保险代理人和保险企业一份实战指南。 始就需要找到和吸引有潜力的优秀代理人。因此，我们必须更
加精确地关注人才画像的准确性，找到最有效的渠道来吸引潜
在这样的背景下，保险代理人不仅需要掌握传统销售技能 在招募对象，并采用多元化和创新的筛选机制来选拔最合适的
和产品知识，还必须适应数字化工具和平台的使用，例如利用 人 选。可以说，保险代 理 人队伍的建设 正在步入一 个 全面数字
社交媒体进行客户关系管理和市场推广。在“客户主导时代”的 化的新时代。
趋势下，消费者对保险服务的期望日益增高，保险代理人需从
单一的产品销售者转变为提供全面财务规划和咨询的专业顾 展望未来，随着中国经济的持续发展和保险市场的不断扩
问。这要求他们不仅要熟悉保险产品，还要深入理解客户的整 大，保险代理人将面临更加多样化的机遇与挑战。数字化和智
体财务状况和需求。同时，随着法律法规和职业道德要求的提 能化技术将深刻改变保险业的各个方面，保险代理人需要不断
升，代理人必须不断增强合规意识和职业素养。数字化时代还 地学习新技术，提升专业能力和服务质量，以实现职业生涯的
为保险代理人提供了更多的展示自身专业形象的平台和渠道， 持续发展和成功。市场竞争的加剧也要求保险代理人有效利用
他们可以通过高质量内容创作、有效在线互动和精准市场定位 数字化工具来构建个人品牌，同时更好地满足客户的个性化需
来吸引并保持客户关系。 求，这将是他们成功的关键。希望本报告能够成为保险代理人
及企业在新时代背景下的参考与指南。在机遇与挑战并存的今
这些趋势不仅对个人从事保险代理业务提出了新的要求， 天，我们期待与保险欧亿·体育（中国）有限公司的同仁们共同探索，一起迎接数字化
也对保险公司如何精准吸引、招募和培养优秀的保险代理人提 带来的新未来。
| 中国保险代理人 岗位研究报告 | 02
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增优：寿险欧亿·体育（中国）有限公司与保险
代理人队伍建设的新趋势
消费者需求多样化 | 保险代理人队伍专业化 | 银保渠道新动力
| 中国保险代理人 岗位研究报告 | 03
下载更多保险欧亿·体育（中国）有限公司请到管理资源网 保险市场稳步回归增长轨迹，寿险维持欧亿·体育（中国）有限公司发展主引擎地位
在中国经济的稳健增长趋势下，国民收入水平的提升和对高质量生活的追求有效地促进了保险需求的增长。中国保险欧亿·体育（中国）有限公司近年来展现出一种“增长中调整”的新态势。虽然保费
收入的同比增长率有所起伏，2021年曾经出现-0.8%的负增长，但到了2023年年底，增长率已经回升到9.1%。这一变化反映出中国保险市场在经历调整之后，正逐渐恢复到稳定
增长的轨迹上。在众多保险产品中，寿险作为核心产品，在保险业的全面健康发展中扮演着至关重要的角色。寿险不仅满足了人们对生命安全和未来规划的深层次需求，同时也是驱
动整个保险欧亿·体育（中国）有限公司发展的关键力量。 2019-2023年中国保险公司原保费收入 图1 2023年中国保险公司原保费收入结构 图2
保 费 收 入（亿） 增速 50000 20% 健康险18%
财产保险26% 40000 15% 12.2%
意外险2% 9.1% 30000 10% 6.1% 20000 4.6% 5% 10000 0%
-0.8%
寿险54%0 -5% 2019 2020 2021 2022 2023
保费收入 增速
数据来源：国家金融监督管理总局 数据来源：国家金融监督管理总局
| 中国保险代理人 岗位研究报告 | 04
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