单位代码 10602 学 号2021060161 分类号 F272.3 密 级 公开 硕士专业学位论文 H证券公司集合资产管理产品营销策略研究 Research on the marketing strategy of H securities companys pooled asset management productsy 学院 (部 )：经济管理学院 专 业：工商管理 研究方向：市场营销与运营管理 级： 2021级 年 研究生： 李燕 指导教师： 贤成毅 完成日期： 2023年 6月 H证券公司集合资产管理产品营销策略研究 研究生姓名：李燕 导师姓名：贤成毅 学科：工商管理 研究方向：市场营销与运营管理 年级：2021级 摘要 目前，传统的稳健保值理财形式（如银行存款）无法满足大众的理财需求。由于 知识结构限制，大众对专业投资知识了解不足，需要专业投资机构的帮助进行资产管 理。证券公司作为经证监会批准的专业投资机构，其资产管理部门或子公司提供的集 合资产管理产品正迎来新的发展机遇。尤其对高净值客户，证券公司提供个性化理财 产品。证券公司需关注客户需求、产品规划、宣传和渠道拓宽，以争取更多市场份额。 因此，这些方面成为证券公司资产管理部门集合资产产品需深入思考的问题。资产管 理收入是证券公司重要来源，其中集合资产管理产品收入尤为重要。证券公司高度重 视集合资产产品发展，长期持续发展需关注产品、服务、营销和推广，因此集合资产 管理产品发展与营销策略成为重要研究课题。 本研究课题从证券公司集合资管产品现状出发，结合H证券公司的运营案例，运 用市场营销的4P理论，深入且全面地对H证券公司集合资管产品存在的问题进行梳 理，对问题背后的原因进行探究，并据此给出切实有效的解决方案。本文对研究背景、 意义和国内外研究进展进行了详实的梳理和分析，其次回顾了相关理论和关键概念的 界定。随后，对H证券公司集合资产管理产品的营销环境进行了细致梳理。具体包括 对H证券公司宏观环境分析（经济环境、政策环境、技术环境和社会环境）以及欧亿·体育（中国）有限公司 环境分析（证券公司欧亿·体育（中国）有限公司现状、资产管理欧亿·体育（中国）有限公司上游、中游和下游）。对竞争者分析涵 盖了H证券公司的潜在竞争者、其他证券公司以及其他金融机构和互联网金融公司的 竞争分析。再次，本文结合目前H证券公司集合资产管理产品的营销环境，进一步分 析其营销现状；具体地，现状的分析包括H证券公司概况与组织结构和H证券公司集 合资产产品管理业务与营销策略现状。接着，针对现状存在的问题，进行系统全面的 问题识别和定义；具体地，本文发现H证券公司在4P方面存在如下几个问题：现有 营销产品不均衡、价格费率较低且固定、营销渠道单一且传统、促销对象和目标模糊。 最后，为本文的核心内容，即营销策略问题的原因分析和优化建议。本文分析对应四 个问题产生的原因分别是缺乏客户需求调研、差异化定价水平差、自营渠道占有率低、 缺乏定制宣传策略，给出的优化建议是分析客户需求，丰富产品营销类别、深挖费率 特性，结合产品差异定价、掌握客户信息，强化直销网金平台、精准定位客户，推广 定制促销手段。 综上，本文从H证券公司集合资产管理产品的营销现状出发，结合内外的环境情 I 况，从H证券公司集合资产管理产品的产品策略、价格策略、渠道策略和宣传策略等 多方面阐述H证券公司集合资产管理产品目前在发展和营销方面存在的问题及产生 相关问题的原因，针对这些问题提出优化改进措施，促使H证券公司集合资产管理业 务良性发展，提升经济效益，对H证券公司的发展、同欧亿·体育（中国）有限公司的发展具有一定的借鉴意 义。 关键词：集合资管产品；营销策略；4P理论 II Research on the marketing strategy of H securities companys pooled asset management products Graduate student: Li Yan Supervisor: Xian Chengyi Major：Business administration Research direction:Marketing and operation management Grade:2021 Abstract Currently, traditional conservative wealth management forms, such as bank deposits, cannot meet the financial needs of the general public. Due to limited knowle