电子科技大学 UNIVERSITY OF ELECTRONIC SCIENCE AND TECHNOLOGY OF CHINA 专业学位硕士学位论文 MASTER THESIS FOR PROFESSIONAL DEGREE 论文题目ZR信托家族办公室业务发展策略研究 专业学位类别 工商管理硕士 201972151531 刘冠伶 学 号 作者姓名 指导教师 杨政副教授 经济与管理学院 学 院 分类号 密级 公开 UDC 注 1 学 位 论 文 ZR信托家族办公室业务发展策略研究 （题名和副题名） 刘冠伶 （作者姓名） 杨政 副教授 成都 指导教师 电子科技大学 （姓名、职称、单位名称） 硕士 工商管理硕士 2023年 5月 17日 2023年 6月 申请学位级别 提交论文日期 专业学位类别 2023年 4月 27日 论文答辩日期 电子科技大学 学位授予单位和日期 答辩委员会主席 评阅人 注 1：注明《国际十进分类法 UDC》的类号。 Research on Business Development Strategy for Family Office in ZR Trust A Master Thesis Submitted to University of Electronic Science and Technology of China Discipline Student ID Author Master of Business Administration 201972151531 Guanling Liu Supervisor School Assoc. Prof. Zheng Yang School of Management and Economics 摘要 摘要 全球经济局势的剧烈变化使得中国经济环境面临着前所未有的挑战。我国高 净值人群更加认同财富传承的必要性和紧迫性，对财产安全保障意识的深化，直接 推动了家族信托欧亿·体育（中国）有限公司的井喷式发展。面对中国高净值人群日益增长的财富传承需 求，中国家族信托业务正面临着前所未有的发展机遇期和重大挑战。 ZR信托作为中国信托欧亿·体育（中国）有限公司的重要参与者，为了帮助超高净值客户解决家族财 富管理与传承问题，于 2014年组建了家族办公室。家族办公室是 ZR信托开展家 族财富传承业务的专职部门，秉承不断推陈出新的创新理念，主要为家族资产管理 与继承提供多元化的服务。国际上，家族办公室作为家族信托的最高财富管理形态， 被业界公认为未来家族信托发展的必然方向。然而，国内的家族信托业务市场存在 着来自私欧亿·体育（中国）有限公司务领先的银行、保险公司、第三方财富管理公司及同类型信托公司的 激励竞争。家族办公室如何发挥其组织优势和专业能力，提高家族信托在资本市场 上的经济活力，将对国内家族信托发展产生积极而深远的推动作用。 因此，本文首先基于文献调研，介绍了课题研究的背景和意义。其次，对家族 信托的基本概念和课题研究的基础理论进行了回顾。再次，对 ZR信托家族办公室 的业务现状进行了总结，并通过对客户和财富顾问的访谈，发现了家族办公室目前 业务发展存在的问题。随后，利用 PEST模型和SWOT模型分别分析了信托业务 的外部宏观环境和家族办公室的欧亿·体育（中国）有限公司微观环境。最后，基于业务环境分析结果，完 成了家族办公室的市场细分，以及目标市场和市场定位的选择。在此基础上，进行 了营销策略的优化，并针对产品策略优化的思路，举例说明了标准化家族信托方案 和定制化家族信托方案设计的优化过程，分析了所设计方案的投资组合情况和风 险管理情况，并提出了针对性的业务发展保障措施。最后，对本文研究工作进行总 结，说明现有研究的不足，展望了未来研究方向。 关键词：财富管理，家族信托，家族办公室，业务发展，信托方案 I ABSTRACT ABSTRACT The global political and economic situation has changed dramatically since 2018, and Chinas economic environment has also faced unprecedented challenges in recent years. In the baptism of market shock, Chinas ultra-high net worth(uHNW) people have further deepened their awareness of ensur