短期健康险策略沟通 管理资源网保险欧亿·体育（中国）有限公司下载门户网站 01 转保操作 目录 CONTENTS 02 转保问题 03 异议处理 转保操作 第一部分 3.点击进入保单信息 “分享客户查看”微信 2.查看老康悦客户 “未续保”清单 老康悦续保销售人员E店操作流程 1.续无忧进入 “续保确认” 3.点击进入保单信息 “分享客户查看”微信 2.查看老康悦客户 “未续保”清单 老康悦续保销售人员E店操作流程 1.续无忧进入 “续保确认” 3.点击进入保单信息 “选择保障升级计划” 2.查看老康悦客户 “可转保”清单 老康悦转保销售人员E店操作流程 1.续无忧进入 “保障升级” 4.查看并选择 转保方案 5.将转保方案 “分享客户确认” 点击“查看旧方案” 可进行新旧方案对比 2.核对续保、转保方案 老康悦续保、转保客户操作流程（续转保流程基本一致，以转保为例） 1.点击链接 阅读消保提示 3.填写健康告知 可一键选择“全部为否” 针对老康悦续保、转保，专门增加“特别提示”页面，强调产品为一年期不保证续保，客户点击“阅读同意”后才可进入下一环节 5.逐项阅读并点击确认各项提示声明 老康悦续保、转保客户操作流程（续转保流程基本一致，以转保为例） 4.绑定银行卡 6.核对联系方式“确认投保”，提交核保 转保问题 第二部分 对老客户，我的权益有什么影响 您保单的保险责任和保费都不受影响，依然享受原保单提供的保险保障，只是保单条款描述做了上述调整。（见2） 作为老客户，在上一个保险期间届满前三十日至保险期间届满后六十日内，向本公司申请重新投保本产品，对于通过本公司第一次续保审核的，后续续保时本公司不会因被保险人的健康状况变化而拒绝投保人的续保申请。 老客户续转保必知——办理时间 您的保单在生效对应日前30天，后60天都可以办理续保或转保。 例如：王女士，2020年6月1日投保我司如E康悦（C款）产品，今年公司通知进行康悦产品转保升级，王女士可在2021年5月2日--7月30日之间进行转保操作。 如果老客户错过了续转保时间，怎么办？ 我公司将会有多种方式进行客户通知： 我公司将会进行短信提醒； 将有专属的业务经理主动联系到期客户，进行续转保服务； 5月1日之后，一旦客户错过办理时间，原有康悦产品将会失效，如果需要相关保障，需要重新购买新版康悦产品。 续转保操作能不能代办？ 该操作目前不支持代办，只能由客户本人在手机端。 异议处理 第三部分 异议处理一——之前说保证续保，为什么又不保证了？ X总，这次我们的保险保障的核心利益是不变的。按照银保监会认定的保证续保，是指在前一保险期满前，投保人提出续保申请，保险公司必须按照原条款和约定费率继续承保，不论保险是否在售还是停售！为了保护消费者权益，避免有些公司销售误导，所以出台此文件。这和我们之前说的续保政策不冲突，我们之前说的续保政策，是指对于咱们通过第一次续保审核的，后续续保时不会因被保险人健康状况变化而终止，现在也还是支持的；二是除非产品停售等情况，不会终止续保。所以，只是“保证续保”概念不同。 。。。以下略