中端客户KYC信息分析表——健康保障
基本信息：
姓名：___________
客户家庭年收入区间: 12-20万□ 20-30万□ 30-50万□ 50-80万□ 80-100万□ 100万以上□

健康现状：
1.客户家族是否有家族病史： 无□ 有慢性病史□ 有重疾病史□
2.客户直系亲属是否有慢性病史： 无□ 高血糖□ 高血脂□ 高血压□ 其他慢性疾病□_________
3.客户本人是否有慢性病史： 无□ 高血糖□ 高血脂□ 高血压□ 其他慢性疾病□_________
4.客户目前的医疗保障工具有哪些： 无□ 社保医疗□ 商业补充医疗□ 企业团体医疗保险□ 专项存款□

健康保障风险：
1.客户最关心的健康保障对象： 本人□ 子女□ 配偶□ 本人父母或配偶父母□
2.客户希望获得哪种医疗资源： 本地普通医院□ 本地知名医院□ 国内顶级医院□ 国外著名医疗机构□
3.客户最关注的哪种医疗费用： 重大疾病治疗费用□
愈后长期康复治疗费用□
生病期间的生活及护理费用□
因疾病导致的本人或家人收入损失□
4.客户最担心出现的医疗费用问题： 无法保证获得专项费用支持□
高额非社保自负医疗开支□
自有资金无法支持获得更好医疗资源□
因医疗费用影响女子教育、购车购房等消费升级□
5.客户对医疗费用规划的要求与期待：覆盖疾病范围广□ 可多次赔付□ 健康状态下可转化用于补充养老□
6.客户希望获得的医疗增值服务： 专家医疗咨询□ 就诊挂号协助□ 海外体检□ 海外医疗机构接洽□

意外风险：
1.客户担心的意外风险事故： 自驾车驾乘意外□ 高铁或轮渡意外□ 航空意外□ 职业相关意外□ 其他□________
2.客户对意外保障的要求与期待： 保障种类多□ 价格低□ 保障杠杆高□ 可长期保障□ 未出险可返还本金□

健康规划：
1.目前是否已有医疗健康保障专项规划： 尚未开始□ 已有规划□
2.客户需要的医疗保障额度：__________万元
3.客户日常生活开支费用：________万元/年，收入替代需求：________万元（5年生活开支费用）
4.客户目前已有的重疾保障额度：_________万元
5.客户目前可投入于医疗保障规划的额度：_________万元

营销预案-产品：1.推荐类型： 重疾□ 医疗□ 意外□
产品名称：___________________
。。。以下略