中端客户KYC信息分析表——子女教育
基本信息：
姓名：___________
客户家庭年收入区间: 12-20万□ 20-30万□ 30-50万□ 50-80万□ 80-100万□ 100万以上□

教育规划：
1.客户未成年子女数量： 1人□ 2人□ 3人及以上□
2.客户最关注的子女学习阶段： 高中□ 大学□ 研究生及更高□
3.客户是否有送子女留学的打算: 暂无□ 已有规划□
4.客户规划在哪个阶段开始送子女留学: 高中阶段开始□ 大学阶段开始□ 研究生阶段开始□
5.客户规划的留学目的地国家: 美国□ 英国□ 日本□ 澳大利亚□ 加拿大□ 欧洲国家□______ 其他□______
6.子女留学阶段总体花费预算(按2020年水平): 30万以下□ 30-50万□ 50-100万□ 100-150万□ 150万以上□

教育金风险：
1.客户子女距离使用教育金年限： 1-5年□ 5-10年□ 10年以上□
2.客户对子女教育计划的实施信心： 无论如何一定要实现□
遇到困难时可压缩或调整□
可有可无□
3.客户在准备教育金过程中最担心的问题是： 无法做到专款专用□
因病或意外导致准备中断□
收入变化影响准备进度□
通胀或利率变动导致价值降低□
4.客户有无以上主要担心风险的应对方案： 无方案□ 有方案□____________________________________

教育金规划：
1.客户目前是否已经开始规划子女教育问题： 尚未开始□ 已有规划□
2.客户在子女教育方面预计总投入金额（教育费用+生活费用）：__________万元
3.客户目前已安排专项用于子女教育的资金额度：_________万元
4.客户目前已采用的子女教育规划工具： 现金或银行理财产品□ 基金或基金定投□ 人寿保险□ 其他□________
5.客户目前子女教育专项资金缺口：_________万元
6.客户目前可投入的教育金额度：_________万元
7.客户比较能接受的教育金积累方式： 短期投入□ 分期投入□
8.客户对教育金规划的期待：专项够用即可□ 完成教育支出后兼顾其他开支需求□ 可灵活支取□

营销预案-产品：1.推荐类型： 寿险□ 年金□ 健康□
产品名称：____________________2.首年保费：_________ 累计保费：_________
交费年期：_________ 保险金额：___
。。。以下略