王牌团队平台战略经营 管理资源网保险欧亿·体育（中国）有限公司下载门户网站 1 你我相遇在危机与机遇 并存的时代 我们已经进入新经济跑道：一个有实体经济，全球化经济，数字经济和倍数经济复杂交织的经济空间。负债一路攀升，收入两级化进入M形社会，有商机也有危机，销售模式完全不同。 M 草根，感觉好价格低，价廉物美的“新奢华” 精英富裕阶层，名牌及高价商品，传承需求 你要做谁的生意？ 应对消费两极端 重新认识事业形态 意识革命底层逻辑 不进行系统革命就退场 赢家通吃的市场 财富管理新格局 平流层的巅峰对决 大棒政策和胡罗卜政策在未来市场会产生：成本和绩效严重不成正比的局面 行政管理/竞赛激励 传统模式督导根本布到位，只能激励+培训，见到客户与否，过程无标准，半途而废居多 全凭自觉/无法督导 没有系统管理客户的能力，客户越来越难见面，能见面的对预期不看好加大成交困难，同业间竞争激烈 见不到人/营销成本加大 邀约客户见面 促成成交 递送方案 初次面谈 获得转介绍 递送合同 行程安排自由 技术自由意识 管理自由意识 自主安排自由意识 线上客户开拓管理 线上促成成交 线上需求触发 建立和维护 客户关系 获得转介绍 递送合同 面谈 更大范围获取客户 建立获客渠道 不断强化关系 拥有商业信任 5% 15% 80% 聚焦转型 团队长的认知必须发生改变，思维革命时代差异立见分晓 2 中国财富周期与市场变化 拓展强化联动平台，服务客户总额深度财富管理需求 资产规模细分法 打造差异化竞争模式和核心能力，有所为有所也不为 金融科技将深度融入私人财富管理，触发变革 财富来源细分法 生命周期细分法 自我认知细分法 财传承意识增强，新财富模式将持续涌入 如果你在思考市场营销时 不细分市场，就不能算在思考 财富管理“ 销售驱动” 向“ 资产配置” 转型 家族 办公室 家族信托 与全权委托 VC/PE 私募股权 二级市场基金 固定收益类信托/基金 中低风险等级理财产品 保险、长期现金管理类产品 现金、存款、短期现金管理类产品 ＞ C1-C2 保守-谨慎型 ＞ C3-C4 稳健-积极型 ＞ C4-C5 积极-激进型 客户风险偏好 C2-C5 谨慎-激进型 基石资产 保值资产 增值资产 传承资产 定制化程度 财富配置金字塔 财富管理以客为本 客户的需求 客户的目标 客户的期望 客户的顾虑 事业 个人 家族 经济脆弱环境下，每位客户需要比以往任何时候都想期望获得更丰富的金融信息及服务，对从业人员要求更高 从资产配置视角看财富配置新平衡 传承资产（ 代际） 家族基金， 家族信托 增值资产（ 1 - 7 年期） 权益投资： 证券基金， P E / V C 增值资产 STEP 01 STEP 02 STEP 03 基石资产 保值资产 基石资产（ 短期， 长期， 终身） 现金， 存款， 保险 保值资产（ 1 - 2 年期为主） 固收投资： 银行理财， 信托 Copyright ? ISOFP国际金融专业人士协会CWMA财富管理认证中心 All Rights Reserved 仿佛登山，自下而上，夯实财富的金字塔 。。。以下略