反洗钱应知应会内容测试题（B卷）
参考答案
一、单项选择题（每题3分，共45分）
1．金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。
A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作
2．金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（ A ），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、交易目的和交易性质 B、交易内容和交易状态
C、个人信息和经济来源 D、交易原因和交易方式
3．（ B ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理；
A、中国保险监督管理委员会
B、中国人民银行
C、中国反洗钱监测分析中心
D、中国银欧亿·体育（中国）有限公司监督管理委员会
4．新契约业务客户身份识别标准：单笔保单保费金额达到（ B ）以现金形式缴纳；或达到（ ）以转账形式缴纳的人身保险合同个人业务、代理业务或团体业务的，必须对客户身份进行识别.
A、人民币1万元以上；人民币10万元以上
B、人民币2万元以上；人民币20万元以上
C、人民币2万元以上；人民币30万元以上
D、人民币5万元以上；人民币50万元以上
5．保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与（ B ）的关系，核对投保人和被保险人、法定继承人以外的（ ）的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、被保险人；代理人 B、被保险人；指定受益人
C、受益人；代理人 D、受益人；指定受益人
6.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（ C ）身份证件或者其他身份证明文件。
A、核对并登记代理人
B、核对并登记被代理人
C、核对并登记代理人和被代理人
D、核对代理人、核对并登记被代理人
7. 大额交易判别标准：当日单笔或者累计交易人民币（ C ）、外币等值（ ）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支时，金融机构应当报告大额交易。
A、2万元及以上 1万美元及以上
B、2万元及以上 2万美元以及上
C、5万元及以上 1万美元及以上
D、5万元及以上 2万美元以及上
8． 金融机构未充分履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，处（ B ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ ）罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
A、五十万元以上一百万元以下；五