2017年专享客户保单升级紧急办理活动 一、项目背景 二、项目原理 三、参与规则 一、项目背景 此次升级是升格副部级央企五周年责任担当 央企钜惠 最后一次的升级活动（紧急） 因为升级权益足 利益太大 因为政策窗口期 形势紧迫 因为账户拥有难 账户稀缺 但 央企责任担当责无旁贷 背景一、内部不允许再升级：利差压力！ 2013年做升级的时候，银行利率还有3%，经济当时还是上行 经济下行，开放升级会给公司带来巨大的利差 错过这次，以后再开放升级的机会已经微乎其微！ 利益太大 现在和过往经济形势不一样 背景二、外部政策不允许再升级：账户收紧 保监发【2016】22号文《关于规范中短存续期人身保险产品有关事项的通知》 保监寿险【2016】199号文《中国保监会关于强化人身保险产品监管工作的通知》 保监发【2016】76号文《中国保监会关于进一步完善人身保险精算制度有关事项的通知》 关键词：保险账户收紧！ 灵活度高的产品逐渐退市 可灵活追加，免任何追取手续费。 2016年9月已停止办理。 可灵活追加，追加1%手续费。2017年4月已停止办理。 2017年开门红产品，已封闭追加。 总部发文，明确停止升级办理！ 重要！ 重要！ 重要！ 这是最后一次保单升级的机会了！ 01 保费监管： 按季配额,限额50% （2019年40%，2020年30%...） 02 保额监管： 保险姓保,风险累计 03 手续费监管： 进出账户,双向收费 198545位 我们面临的形势—— 还有82%的客户没有鑫账户 保 单 二、项目原理 活动主题概述 展现公司实力，制造邀约借口，为后续的权益回馈和活动做铺垫。 突出权益，以公司的责任回馈邀请客户，激发客户逐利的心理需求 本次活动是总部通知的紧急活动。 央企五周年 责任回馈季 巨大 利益 保单升级的原理 老保单 鑫账户 通过公司的活动，帮客户为过往没有万能账户的指定产品，附加万能账户，让保单收益实现增值！ 升级后收益更高 升级后收益更长 升级后完全掌控 升级后更加灵活 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发， 不能小瞧的升级鑫账户 1-4月，维持在4.05%（保底2.5%） 而且，这是在目前1.5%的利率环境下！ 如果是利率为0%？如果是利率为-1%？ 那么是不是更为可观！！ 更重要的是：保底收益，合同保证！ 例：3岁男孩，06年投保10年期，福禄双喜，年缴1万 原有保单利益 升级保单利益 如果不升级损失利益 87万 315万 228万 增利益——保单升级究竟意味着有多少利益？ 客户利益增值“看的见” 一次升级 4年收益提升10万！ 扩权益——投保人全权掌控，红利、年金均可转化专属权益 被保险人 投保人 有什么比升级更容易签单？ 最简单的问题：我们有哪个活动可以赠送客户10万元？ 100000元 多少场吃饭？ 多少次客养？ 多少会员礼品？ 多少个峰会名额？ 未来还有几十年，这笔钱还会更多 升级：相当于用真金白银的“签单礼”吸引客户签单，特壕，特爽！