反洗钱、稽核与运营管理1 目录 2反洗钱的基本概念反洗钱的工作内容反洗钱的处罚条款合规经营及风险案例反洗钱的基本概念 3洗钱的含义：通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动 。反洗钱：预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。3反洗钱的基本概念4“一法五令”及保监会文件 目录 5反洗钱的基本概念反洗钱的工作内容反洗钱的处罚条款合规经营及风险案例反洗钱的工作内容反洗钱的工作内容（核心内容）反洗钱的工作内容6《反洗钱法》 第三条 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份欧亿·体育（中国）有限公司和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。客户身份识别身份欧亿·体育（中国）有限公司及 交易记录保存大额和可疑交易报告6反洗钱的工作内容7一个基础 客户身份基本信息齐全（自然人9要素，法人15要素） 留存客户有效身份证件复印件或影印件 以实名制为基础三个原则客户欧亿·体育（中国）有限公司完整 交易记录可查 资金流转规范客户欧亿·体育（中国）有限公司包括投保人、被保险人、法定受益人以外的指定受益人的相关欧亿·体育（中国）有限公司； 投保书、各类申请书、证件复印件、业务欧亿·体育（中国）有限公司及时扫描进系统； 需关注：客户缴纳大量现金、他人代缴或转他人账户的情况义务：我们应依法在订立保险合同、解除保险合同、理赔或者给付等 环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别。反洗钱的工作内容（1.身份识别）8 客户身份识别也称“了解你的客户”（Know Your Customers, KYC）或者“客户尽职调查”（Customer Due Diligence, CDD），是指金融机构和特定非金融机构在为客户提供金融产品或服务时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源和用途等。——客户身份识别概述反洗钱的工作内容（1.身份识别）9——客户身份识别的具体要求影印件严禁PS10反洗钱的工作内容（1.身份识别）自然人 “九要素”要素内容 客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 如用居民身份证投保，国籍应填写为中国，不得为空； 职业需如实告知、详细填写； 身份证需为2代身份证，18位有效。注意事项————————————————————————————————————————法人 “十五”要素 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 授权办理业务人员为投保的法人单位授权指定办事人员，其行为代表该法人单位。与委托的代理人不同。 15要素不全应填写《法人业务欧亿·体育（中国）有限公司缺失证明》。