防范和打击非法集资 宣传教育活动 宣导 我们的议题 防范和打击非法集资工作 办公营业场所现场风险管理工作 * 防范和打击非法集资工作 管理资源网保险欧亿·体育（中国）有限公司下载网 *24现状 相关法规、制度 非法集资的特征、危害、手段 非法集资的主要表现形式 从事非法集资的法律处罚 防范和打击非法集资工作相关案例 * 当前形势 当前，社会上非法集资犯罪形势严峻，案件持续高发，给人民群众造成巨大的经济损失，严重影响经济金融秩序和社会稳定。 近年来，社会上出现部分公司和个人利用保险的名义进行非法集资活动， 给受害人及相关保险机构造成了重大的经济损失或声誉损失，影响了保险欧亿·体育（中国）有限公司的健康发展。为整顿金融秩序，政府和监管部门多次出台相关规定治理非法集资。 防范和打击非法集资工作-现状 非法集资类犯罪的特点 1、伪装、欺骗性更强 2、异地作案突出 3、犯罪组织更为严密 4、投资者成分不断扩展 非法集资涉及的具体罪名 1、集资诈骗罪 2、合同诈骗罪 3、非法吸收公众存款罪 4、擅自发行股票、公司、企业债券罪 5、组织、领导传销活动罪 6、非法经营罪 * 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪（刑法第176条） 违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。 最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释〔2010〕18号） 构成犯罪必须同时满足的四个条件 1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； 2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； 3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 表现形式 1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； … …. 不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的行为; 防范和打击非法集资工作-相关法规、制度1 * 集资诈骗罪（刑法第192条） 以非法占有为目的，使用诈骗方法实施集资的行为。 最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释〔2010〕18号） “以非法占有为目的”的认定 1、集资后不用于生产经营活动，致使集资款不能返还的； 2、肆意挥霍集资款 ，致使集资款不能返还的； 3、携带集资款逃匿的； 4、将集资款用于违法犯罪活动的； 5、抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； 6、隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； 7、拒不交代资金去向，逃避返还资金的； 8、其他可以认定非法占有目的的情形。 防范和打击非法集资工作-相关法规、制度2 * 为贯彻落实党中央、国务院处置非法集资的方针和政策，根据处置非法集资部际联席会议的要求，切实做好保险业内涉嫌非法集资活动的预警和查处工作，并建立综合治理长效机制。 保监会印发《保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法》（保监发〔2007〕127号） 对保险机构的要求 1、依法经营，并应当加强对分支机构的业务管理和指导，不得利用开展保险业务从事非法集资活动，不得为非法集资活动提供保险保障和其他便利。 2、建立保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作机制，制订工作方案，密切关注欧亿·体育（中国）有限公司内外以保险名义从事非法集资活动的行为，防止非法集资的风险传递到保险欧亿·体育（中国）有限公司中。 3、指定专门人员和相关机构，通过建立群众举报、媒体监督和检查监管制度，加强日常监管，负责对本欧亿·体育（中国）有限公司非法集资活动的监测预警，建立“反应灵敏、配合密切、应对有力”的防范预警工作体系。 4、发现利用保险名义从事非法集资活动，或者为非法集资活动提供保险保障和其他便利的，应当及时向保监会或者所在地的保监局书面报告。 防范和打击非法集资工作-相关法规、制度3