XX人寿保险股份有限公司XX市分公司
个险区域收展部区域规划运作办法
区域规划是区域经营的基础工程，做好区域规划可以有效掌控目前客户资源的区域分布，为区域收展人员的配置提供参考，实现对收展人员和区域资源的有效管理，使客户经理在一定区域内进行品牌塑造实现区域占领
区域规划的目标应该是对孤儿保单所覆盖区域按照行政区划结合孤儿保单的分布，根据单位客户经理数量和孤儿保单的配比，在一定的区域范围内有固定的客户经理对所在区域内的孤儿单客户进行维护，对所在区域内潜在客户进行开发
区域规划的实施应具备以下几个前提：
1、全面掌握目前孤儿保单客户的详细欧亿·体育（中国）有限公司，包括目前孤儿保单的存量、孤儿保单客户的完整信息、孤儿保单的具体分布等
2、统一孤儿保单客户地址信息的标准，在进行区域划分时统一采用投保人或被保险人的地址信息，所有的地址信息应该统一填写格式，在编码时能够进行统一标准
3、取得目前孤儿保单所分布区域的详尽的行政区划，对行政区划进行级别设定，如：市、区、街道（乡镇）、社区（村）、门牌号。清楚所有级别的行政区的数量，如：XX市有多少区（县）、每个区（县）有多少街道（乡镇），每个街道有多少社区（村），每个社区有多少楼栋。所设定的行政区划区划的级别应和保单地址填写的格式相统一，如：某投保人地址为：XX市江东区白鹤街道白鹤社区35幢608室
4、区域规划应得到相关部门的大力协助，在区域规划的实施过程中涉及到的相关部门包括：信息技术部、客户服务中心、业务处理中心、办公室。在整个的实施过程中应成立一个协调小组，共同参与区域规划的实施
5、明确客户经理和孤儿保单的配比，就是说每个客户经理所服务区域的范围和每月应服务的客户数量，如：以社区为单位，每位客户经理每月服务孤儿保单50件
6、掌握每个区域的特点和客户经理的具体状况，根据区域特色和客户经理的特点进行人员和区域的匹配
区域规划的实施步骤：
1、通过电脑信息系统统计孤儿保单的状况和分布，清楚主险保单件数和保费、附加险件数和保费，趸交件保单的件数和保费，所有孤儿保单在全年中的分布，清楚每月应收的数量，为区域划分和客户经理的配置打下基础
2、对保单的信息欧亿·体育（中国）有限公司进行规范，包括投保人和被保险人的具体信息欧亿·体育（中国）有限公司如：姓名、性别、出生日期、联系电话、地址、工作单位等，对所有信息制定统一的填写标准，特别是地址一定要按照设定的地址格式进行填写：**市**区（县）**街道（乡镇）**社区（村）**幢**门牌号
3、根据制定的规范格式通过回访完善和修订客户基本信息欧亿·体育（中国）有限公司，客户回访主要是由客户经理完成，客户经理对客户进行回访采取统一的回访话术和标准作业流程，对回访来的最新客户信息欧亿·体育（中国）有限公司进行登记和汇总
4、对回访来的客户信息欧亿·体育（中国）有限公司进行保全更改，更改如数量较多可采取批量修改的模式，通过和信息技术部沟通，由信息技术部进行专用程序的开发，和业务处理中心进行协商进行批量修改的操作和备案存档的协商。由个险区域收展部提供客户信息更改汇总清单，由客户经理签名确认，将清单提供给信息技术部修改，同时提供给业务处理中心备档
5、取得详尽的地址欧亿·体育（中国）有限公司，可以和当地民政部门联系，在民政部门地名办可取得当地街巷图，在民政部门的基建规划处可取得社区的具体位置和名称，将区域进行编码定位，采取市、区、街道、社区、识别码5级编码的方式，如：XX市代码为01，江东区编码为01，江东区白鹤街道编码为02，白鹤街道白沙社区编码为03。（附件3：地址编码簿）
6、将修改好的客户欧亿·体育（中国）有限公司通过信息数据库抽取出来，导入到保单分配系统进行保单的编码识别，保单编码识别根据地址确定，如：保单地址为XX市江东区白鹤街道白沙社区欣欣小区28栋201，则编码为01010203，若XX市江东区白鹤街道白沙社区有100张保单则根据50张保单为一个单位进行识别码编写：前50张为0101020301，后50张编码为：0101020302
7、将编码后的保单根据保单数量编写保单分布图，通过保单分布图掌握保单分布状况，以此作为区域规划的基础数据图
8、将编码后的保单重新导入数据库
9、统计客户经理的住址，特别是主管的住址，制作出客户经理的住址分布图
10、对照客户经理住址分布图和孤儿保单区域分布图，结合区域保单的数量、收展人员的特性、每位客户经理月度保单或年度保单配比进行客户经理和区域的挂靠。在挂靠时要保持每一小组服务区域的完整性和每位客户经理所服务区域的完整性
11、根据区域挂靠进行工号和编码的匹配，根据客户经理所服务区域的保单编码和收展人员的工号进行一一对应，作出保单分配登记表
12、将分配登记表提交信息技术部，有信息技术部完成保单的批量分配
13、将分配好的结果拉出清单，掌握每位客户经理每月的应收状况，根据清单对客户经理月度服务客户不均衡进行微调，保证客户经理月度服务件的稳定性，微调的方式有两种：①通过相邻去件进行调整。②通过月度新产生保单进行调整。调整后人均月度服务保单不超过60件，不低于25件
14、将调整后的保单按照季度发放给客户经理
15、对于未分配的保单、疑难保单、离司人员保单全部分配给保全组，保全组的主要功能是：上述保单的服务、疑难保单的认定、离司人员保单的暂时接管，起到的是一种缓冲的作用
区域划分应注意的原则：
1．客户欧亿·体育（中国）有限公司的完整性
2．客户欧亿·体育（中国）有限公司填写标准化
3．行政区化的统一性
4．保单调配的灵活性
5．保单分配的均衡性