“祥和万家”客户分析与案例分享 前言 为深入贯彻公司“以客户需求为中心”的发展战略，加强对于客户实际需求的挖掘，我们提出了战略性的客户群拓展规划。 在2012年4月，我们针对“祥瑞一生”产品的主流客户群按照职业类别进行了科学分类，并提出相应的理念沟通与产品推介建议，受到了团队的欢迎。 此次，我们选择了真实案例，针对“祥和万家”产品的主流客户群，根据生命阶段和收入分层两大维度进行分类，对每个家庭财务状况进行全面剖析，分析客户核心诉求，制定保障计划，并总结设计原则，为团队作业提供参考。 精选实战案例 对于中国社会群体的收入分层 根据收入情况，目前中国家庭可以大致分为四类，下层大众、大众、大众富裕、富裕及以上客户群。 目前年收入10万~20万元的大众富裕客户群占4%，预计在未来十几年内占比会提升至近60%。 对于公司客户群体的战略分层 以上分析来自麦肯锡相关研究报告 案例一：储蓄不多\单收入\三口之家\规划全家保障 计划定位： 当家需智慧实惠而不贵 经济实惠，巧规划 祥和一生，保全家 保障理财，两不误 美满生活，全靠它 计划总结： 1、18年后准备教育金10万。 2、26年后准备养老金30万。 3、拥有全家保障，且年交保费4000元以内。 4、开支紧迫度排序： 收入 资产 负债 三、现有保险覆盖： 一、家庭成员基本信息： 二、家庭财务状况： 子女教育 养老储备 家庭生活费 家庭欧亿·体育（中国）有限公司 四、客户意愿： 先生年收入：3 万 合计：3 万 现金及存款： 1.8万 货币基金： 0.8万 房产：60万 无 日常生活： 1.5万/年 其他支出： 0.5万/年 合计：2万 支出 1、有城镇社保 2、无商业保险