年度/季度/月度绩效提成简案
（试运营版-草案）
一、成本测算基准值：
（一）基准值：
1.人工工资（不含社保及提成）
部门
人数
人均工资
月工资总支出
年度工资总支出
金融事业部2 5000元
1万元
12万元
金融事业部员工2人，基本工资+岗位工资+绩效工资为5000元/人，合计1万元/月，年度人工工资为12万元/年。
2.办公及耗材支出（不含前期固定资产投入）
金融事业部月度办公及耗材支出预估为2000元/月，年度预算为2.4万元/年。
（二）任务测算基准值
1.人工工资任务测算（不含社保及提成）
（计算方式为：人工工资/服务费平均值）
根据服务费平均值2.5%测算，人工工资理论放款金额40万元/月，即480万元/年，即可覆盖人工工资支出。
2.办公及耗材支出测算（不含前期固定资产投入）
（计算方式为：成本/服务费平均值*月度系数）
根据服务费平均值2.5%测算，办公耗材支出理论放款金额8万元/月，即96万元/年，即可覆盖全年办公及耗材支出。
备注：办公及耗材随业务增加而增加，但单位客户的实际成本随业务增加而下降。
3.服务费
金融事业部贷款服务费根据客户性质为2%-2.8%，平均值为2.5%。
（三）年度任务基准值
综上所述：年度放款任务为480万+96万合计576万元，取整后600万元即可覆盖全年人工工资及其他成本支出，年度任务基准值为600万元。
二、任务分解
因公司目前业务发展处于前期阶段完善阶段，单位客户的放款及服务周期相对较长，根据年度任务要求，建议提成奖金以季度考核方式进行测算，同时考虑到该产品采购及销售1月底至2月中旬为通常国家性春节假期，且在当年6月-9月属于淡季，因此拟定如下基准任务考核表：
年度
600万元
季度
一季度（120万）
二季度（180万）
三季度（80万）
四季度（220万）
月度
1月
2月
3月
4月
5月
6月
7月
8月
9月
10月
11月
12月
提成及绩效考核
（一）提成计算及提成分配
为保障事业前期的良性发展及金融事业部团队良性循环，单笔任务所涉提成奖金均需A、B角及资产监管部（C角）完成。
提成奖金比例分配如下表：
名称
A角
B角
资产监管（C角）
比例
70%
25%
5%
根据每季度任务考核的指标，按照上述分配标准进行发放,提成奖金以季度发放。
提成计算方式：（季度实际完成任务-季度目标任务）*服务费*20%
【设定(季度实际完成任务-季度目标任务）为N值，当N为负数时即未完成目标任务时均无提成发放】
举例：一笔30万贷款（完成目标任务情况下）：
服务费为7500元（30万元*2.5%）
分配比例
提成20%（1500元）
80%（6000元）
分配对象
A角（70%）
B角（25%）
C角（5%）
公司收入
收入
1050元
375元
75元
6000元
绩效计算及分配
因目前金融事业部岗位的市场推广性质大于销售性质，同时该业务又属于新生事物，故金融事业部在绩效考核方面因综合考虑前期政策落地及落地初期阶段开拓市场的所做的铺垫工作，因此，可将该方案试运营，待业务相对成型以后重新拟定绩效考核比重。绩效工资按月发放，与提成奖金不冲突，绩效工资根据当月提交的工作计划报表来确定，特拟定如下标准：
1.试运营半年内市场推广型工资构成：
名称
基本工资
岗位工资
绩效工资
构成比例
60%
20%
20%
2.试运营半年后期销售型工资构成：
名称
基本工资
岗位工资
绩效工资
构成比例
40%
20%
40%
绩效等级
绩效系数
说明
A
1.4
绩效分在95分以上，含95分
B
1.2
绩效分在90-95分以上
C1 绩效评分80-90 D
0.8
绩效评分70-80 E
0.6
根据实际情况完成率70分以下
注：连续