期交生产线 Less is more
操作人： 高柜柜员 工作内容 ： 引导客户、 承上启下
操作人： 大堂经理 工作内容 ： 接触客户、 产品铺垫
操作人： 理财经理 工作内容 ： 产品讲解、 促成签单
期交生产线
银行 客户
保险 客户
保单
分段沟通 降低产品销售难度 ，缩短单段讲解时间 多人沟通 降低客户防备心理 ，从众心理全面诠释 递进沟通 理念导入简单自然 ，铺垫到位易于签单 流水作业 分工明确技能熟练 ，有效筛选效率提升 成效显著 轻轻松松业绩倍增 ，持续不断收入提升
优势
期交生产线
意义作用：接触客户 ，是给客户的第一印象 ，通过服务让客户感受到银行服务人员的专业和热情 ，对 银行人员产生信任和好感； 同时进行有效客户的筛选 ，以提高后续的成交率 工作内容： 问候、询问、根据客户需求进行取号或填单等服务、利用接触机会收集客户信息 ，并进行 产品的简单铺垫
操作人： 大堂经理 工作内容：接触客户、产品铺垫
操作人： 理财经理 工作内容：产品讲解、促成签单
操作人： 高柜柜员 工作内容：引导客户、承上启下
期交生产线流程详解
大堂经理环节的意义作用、 工作内容
客户需求分类 1. 喜欢做短期理财或趸交产品的客户 2. 近期股票、基金盈利客户群体 3. 关注资金安全及流动性兼备的人群 4. 已婚有子女、有教育金需求的客户群体 5. 偏好稳健收益的养老客户群体 6. 有资产传承需求的中高龄客户人群
大堂经理环节的技能： 客户需求分类、 产品铺垫话术
期交生产线流程详解
操作人： 高柜柜员
操作人： 大堂经理
操作人： 理财经理
工作内容：接触客户、产品铺垫
工作内容：产品讲解、促成签单
工作内容：引导客户、承上启下
Q：什么样的客户应该重点关注？ A：认真阅读产品折页、不断翻看、主动询问的客户 Q：主动询问的客户应该怎样处理？ A：直接将其引导至理财经理处 Q：本环节需要注意的问题？ A：客户不主动要求 ，大堂经理不主动进行讲解 ，以免有过重的销售痕迹引起客户的反感 ，从而失去 销售的机会
操作人： 大堂经理 工作内容：接触客户、产品铺垫
操作人： 理财经理 工作内容：产品讲解、促成签单
操作人： 高柜柜员 工作内容：引导客户、承上启下
期交生产线流程详解
大堂经理环节的问题处理
意义作用：承上启下的环节 ，将到高柜办理业务的客户（大堂经理接触过、筛选过、铺垫过的客户） 引导至理财经理 ，承接销售流程 工作内容：使用固定话术 ，将客户引导至理财经理
操作人： 大堂经理 工作内容：接触客户、产品铺垫
操作人： 理财经理 工作内容：产品讲解、促成签单
操作人： 高柜柜员 工作内容：引导客户、承上启下
期交生产线流程详解
高柜柜员环节的意义作用、 工作内容
高柜柜员环节的技能： 将客户引导至理财经理、 招呼理财经理接待客户
操作人： 大堂经理 工作内容：接触客户、产品铺垫
操作人： 理财经理 工作内容：产品讲解、促成签单
操作人： 高柜柜员 工作内容：引导客户、承上启下
期交生产线流程详解
Q：客户说着急办业务或不想了解？ A： 哦 ，这个不会占用您太多时间 ，主要是让理财经理为您测算一个适合您的理财方式 ，以便使您的 资金效益最大化…… Q：客户提出直接让高柜柜员进行介绍？ A： 哦 ，我们有专门的理财经理进行相关的测算 ，我这边做不了 ，我给您叫一下理财经理……
操作人： 大堂经理 工作内容：接触客户、产品铺垫
操作人： 理财经理 工作内容：产品讲解、促成签单
操作人： 高柜柜员 工作内容：引导客户、承上启下
期交生产线流程详解
高柜柜员环节的问题处理