投资理财规划和资产配置
课程内容大纲简介 理财规划能力提升 资产配置能力提升 股票投资看盘能力提升 股票直效技术分析学习
理财规划能力提升
理财规划沟通话术： 人活得好好的为何要投资？ 投资有何好处？投资有何方式？ 投资有何风险？风险如何控制？ 让我免费为您测试您的风险承受能力？ 哪些客户适合哪些产品？要投资多少？ 投资以后何时回收？何时换产品?
投资 investment
保险 insurance
存款 deposit
帆船理论—财富人生
为什么要投资？投资的好处
1. 打败通货膨胀，保住钱的价值
2. 发挥复利效应，提早达成致富
3. 投资时间越长，复利效应越大
长期投资，短期避险 基本面最重要 借钱投资是毒药
了解正确的投资观念
投资有什么风险？ 投资能带来获利，也必定带来风险。我们不能因为风险而不去投资，应该 去找出规避风险、降低风险的方法才对。 ~美国富商 富士比 1.价格波动风险（理性--景气变坏、非理性--主力出货） 2.单一市场风险（政策、国家经济环境） 3.突发利空风险（消息面、911、921）
10% 高风险
30% 中度风险资产
60% 低度风险资产
风险度区分
高报酬率
低报酬率
了解理财投资计划的结构
权证 成长型股票
平衡型基金 债券型基金 价值型股票
债券、定存 货币市场基金、人民币理财品种
商品区分
高风险
低风险
请让我来为您作投资者风险承受测试服务！
资产配置
股票 债券 共同基金 外汇 定存 保本型品种 集合理财产品 高息票券 人民币理财
追求获利
本金安全
固定收益
监控调整
自我推销
创造真实感 提供安全感 激发责任感
理财规划沟通
风险承受测试
售后服务 与转介绍
透过实事 激发执行
销售标准作业流程循环图
风险承受能力测试
分数
25岁以下50分 75岁以上0分
B
风险承受能力测试
A + B = C C = 风险承受能力
最大可容忍亏损百分比
分数
D
风险承受态度测试
E
风险承受态度测试
D +E = F F = 风险承受态度