打开客源 保险营销全流程
目 录
CONTENTS
不知道从什么时候起，觉得客户越来越少了……
01
中收遇到的瓶颈
客户从哪里来
客户需要“增肥”
“增肥”计划
查看网点客户总量 60岁以下的万元价值客户 对未配置保险的客户进行邀约
星座、生肖 日常爱好 个人特点
理财偏好 有无房贷、保险 资产情况到期提醒
活期余额 大额交易频繁 近一月内跨行转账超过5次 房贷客户
中国人营销先讲情，先用维护行动做好客户维护动作、增加粘性。
您好，我是XX银行您的专属理财经理XXX，主要想跟您说一下，我行知道女性购物欲较强，面对各类购物街，容易一不小心“剁手”，现上线手机银行申请引用卡账单分期、交易分期、现金分期等功能，让您可以分期付款，更好的享受购物愉悦感。近期有任何新功能上线，我会再通知您。——女性客户
您好，我是XX银行您的专属理财经理XXX，我行上线了电话银行服务功能，您可以自助注册开通电话银行。注册成功后，除了查询、挂失、定活互转交易外，还可以实现您在营业网点选择开通的各项账务交易功能。电话银行自助注册开通流程：……。以后如果再有新的功能，我会再次通过这个手机号码通知您，以免耽误您的权益。——老年客户
您好，为了方便您更快速的办理业务，我们网点在每天9:00-11:30开通代发工资绿色通道，您可以安排这个时间来办理业务。以后我行只要有新的异动信息及重大事件，我会用这个电话通知到您。——女性客户
您好，我是XX银行您的专属理财经理XXX，我行每周三都有半小时的线上保健操教学课程，让您在家也可以做一些简单的保健操来强身健体，这个课程是免费参加的，特发短信通知您，如果银行有重要的服务信息，我会第一时间通知您，以免耽误您的权益。——老年客户
您好，我是XX银行理财经理XXX，您2023年在我行办理了理财业务，现针对理财到期的客户，网点举办感恩回馈活动。您可以到网点办理指定业务，即可获得指定美甲店50元代金券一张，您看是今天下午还是明天上午过来办理呢？——女性客户
您好李阿姨，我是我是XX银行理财经理XXX 。我看您以前经常到我们网点办理存款业务，为了感谢您一直以来的支持，我行举办的全年省下980元的换购活动，诚邀您来参加。请问您是明天上午有空，还是下午有空到网点来呢？我在大厅等您。——老年客户
XX女士，您经常在我行办理理财业务，为了感谢您这样的理财客户，同时了解到您平时喜欢网购，有时候买到的商品不和新意，需要退货时邮费是全部自己承担的，我们特地推出随心邮活动，只要您办理指定业务，就可以享受全面邮费8折的优惠，机会难得，您看您今天办理几万呢？——女性客户
李阿姨您是我行多年的老客户了自然优惠要多一些，这次的“省钱送欢乐”活动，只要您一如既往的支持我行的工作，到银行存五千元以上，就可以获得老人专属健康枕一个，存1万以上，可以额外获得小保温杯一个。这个活动名额有限，您尽早参与吧。——老年客户
客户“增肥计划”要求
每天花30分钟维护10个客户 三个月内每人手上拥有200个客户
小技巧：小纸条写有认购一个终身复利3.0账户的机会，以及参与更大活动的机会。