超级计划书
Super business proposal
超级计划书概述
五大财务风险情景
目 录
C O N T E N T
实践应用及工具支持
PART01
超级计划书概述1.为什么做超级计划书？ 计划书是一种重要路演1.为什么做超级计划书？ 产品计划书的误区
演示收益过于复杂0102 存在金融机构合规性的风险
让客户变得异常理性，心生疑念031.为什么做超级计划书？ 超级计划书——对客户及营销员
超级计划书——对客户
让客户产生强烈的兴趣，收藏计划书！
超级计划书——对营销员
让营销员讲清楚方案计划，获得二次 拜访的机会！2.超级计划书是什么？
超级计划书概述
超级计划书
形式精美，计划书有3-5页纸，内容客观干货满满， 让客户翻到超级计划书的第一页，就能产生强烈的兴 趣，选择收藏这份计划书。
需要经过两次完善，充分呈现并满足客户需求，最终
形成一个理想、丰满的计划书。2.超级计划书是什么？
超级计划书原则
找准第一次面见客户本质：
通过设计精美、方案客观的计划书唤
醒客户需求，找到客户希望改进和补
充的内容，约定二次面见时间。
通过第一份计划书，展示与客户探讨的 思维导图，与客户思维同频，让客户清 晰易懂，激发强烈的二次面见意愿。2.超级计划书是什么？
超级计划书三段论0102
超级计划书三段论
投石问路
用第一份计划书给客户简单的方案，找到符合客户需求的方案
理清需求
根据客户表达的风险认知和需求，做进一步规划03
二次完善
用金融工具、法律工具，给客户提供针对其需求的解决方案2.超级计划书是什么？
超级计划书三段论
第 一 份 计 划 书
用来投石问路
收集客户信息， 了解真相
第 二 份 计 划 书
做出保单架构和金融法律解决方案 用来促成成交和二次关单 3.如何做超级计划书？
五步设计超级计划书
金句吸引案例解读
场景演绎呈现风险
问卷调研数据分析
保额测算保费来源
综合方案快速促成 3.如何做超级计划书？
第一步：金句吸引案例解读
法商金句 改变客户思想
让客户瞬间产生 沉浸式体验
吸引客户共同探讨
金句及风险提升成功率
法商金句开场吸引客户 3.如何做超级计划书？
第一步：金句吸引案例解读
法商金句示例 法商金句一
你所增值的未必是你所拥有的， 你所拥有的未必是你孩子的， 你所拥有的你的孩子未必想要。
法商金句二
财富如果不是用来传承的， 创造它意义何在？ 3.如何做超级计划书？
第一步：金句吸引案例解读
法商金句示例
你所增值的未必是你所拥有的
金句解读：增值部分-增值税=拥有部分
未来以增值的财产进行二次交易变现时，可能会交纳高额的税收，所以增值是要减掉税收成本。
你所拥有的未必是你孩子的
金句解读：遗产税是长期的风险，未来第二代乃至第三代面对遗产税时，如果没有足够的能力
去交付遗产税现金，孩子们未必会拿到财产。
你所拥有的你的孩子未必想要
金句解读：第一代的公司、工厂比较粗放，孩子可能不想接班，如果家族企业没有接班人的后 果很有可能被并购，被竞争对手PK甚至被高管夺取。毕生心血所付出的企业又该何去何从？ 3.如何做超级计划书？
第一步：金句吸引案例解读
金句解读：家族传承的风险包括，第一，没有接班人，第二接班人不适合，第三，遗产税风险，第
四个接班人面临重大的遗产纠纷或控制权失控。
启示：传承在健康时来完成；配置终身寿险确保未来孩子的顺利继承遗产
案例一：为什么蜀国最先灭亡？
案例二：水星家纺
法商金句示例 3.如何做超级计划书？
第二步：场景演绎呈现风险
场景演绎是嵌套在保险方案中，用一种正面、客观、有希望的方式呈现有
品质、有保障的画面感，通过强烈视觉冲击让客户意识到人寿保险功能和魅力！