文本描述
2023年中国保险欧亿·体育(中国)有限公司概览
保险护航,稳步前行
共筑幸福长寿时代
2023 China Insurance Industry
中国保険産業
洞察 | 财富管理
OPPORTUNITY GROWTH INVESTMENT INSIGHTS
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Chapter 1
保险业迎来财富管
理机遇期
居民保险类资产分析(保险业发展现状)
居民保险类资产分析(细分产品分析-人身险)
居民保险类资产分析(细分产品分析-财产险)
居民保险类资产分析(保险机构分析)
居民保险消费人群分析(保险数量及保费)
居民保险消费人群分析(保险消费人群画像)
居民保险消费人群分析(对保险产品的核心关注)
居民保险消费人群分析(保险消费人群痛点)
居民保险消费人群分析(高净值人群分析)
家庭保险保障现状及风险缺口分析(寿险)
家庭保险保障现状及风险缺口分析(健康险)
家庭保险保障现状及风险缺口分析(养老保险)
HWP 健康财富规划师)市场信心调研(
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中国居民保险类资产分析——保险业发展现状
o 中国的保险市场潜力巨大,保险深度有望提高,保险密度仍低于全球
平均水平,特别是养老保险市场具有广阔前景。年保费收入持续增长,
尤其在养老保险领域,中国保险市场正处于蓝海市场阶段
全球及中美保险密度和深度
单位(元;%)
平均保险密度 平均保险深度
50,000 9.00% 43,692.19 7.82% 40,000 6.74% 6.00% 30,000
20,000 3.88% 3.00%
10,000 6,252.53 3,330.28
0 0.00%
中国 美国 全球
中国的保险市场尚处于蓝海市场阶段,有大量潜在客户和市场份额待开发
目前,中国的保险深度为3.88%,相比全球的6.74%和美国的7.82%仍有较大的增长空
间,表明市场需求和发展潜力巨大。此外,全球平均保险密度为6252.53元,而中国
仅为3330.28元,相比美国的43,692.19元,中国的保险密度仅为美国的约1/13,仅达
到全球平均水平的一半左右。因此,中国的保险市场尚处于蓝海市场阶段,市场成
长潜力巨大。特别是随着中国迎来长寿时代,养老保险作为蓝海市场中的一片蓝海,
正处于投资风口期,具有广阔的发展前景。
中国总保费收入和增速
单位(亿元;%)
总保费收入 同比增速
50,000 45,257 46,957 25.0% 42,645 44,900 38,017 40,000 36,950 20.0% 19.4% 15.0% 30,000 12.2% 10.0% 20,000 6.1% 4.6% 5.0%2.9% 10,000
-0.8% 0.0%0 -5.0% 2017 2018 2019 2020 2021 2022
来源:国家统计局,银保监会,中国保险年鉴 ,头豹研究院
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(接上页——保险业发展现状)
中国年保费收入呈现波动上涨态势,在2017年至2022年期间,年复合增长率达
到了5.4%。预计在保险市场改善和养老保险需求增长的背景下,保费收入将继
续增长
当前中国年保费收入呈现波动上涨态势,随着中国保险市场机制的逐渐完善,中国
总保费收入将继续保持增长态势。这一趋势可以从过去几年的数据中得到验证。 2022年中国年保费收入达到了46,957亿元,比前一年增长了5.4%。而在2017年至 2022年期间,中国年保费收入的复合增长率也达到了5.4%。此外,随着中国社会的
人口老龄化趋势不断加剧,养老保险成为新的需求增长点。这一趋势尤其在近年来
表现得越来越明显。由于长寿时代的到来,人们对于退休后的生活保障需求不断增
加,因此养老保险成为了热门的投资选择。预计在未来,随着中国保险市场的发展
和人口老龄化趋势的加剧,养老保险将成为中国保险市场的重要增长点,进一步推
动中国总保费收入的增长。
中国保费收入结构
2.3%
18.4% 27.1%
财产险
寿险
健康险
人身意外伤害险
52.2%
中国保险市场寿险占比最高,反映出居民对家庭和个人经济及健康保障的重视
目前,中国的保险市场呈现出不同险种保费占比的多样性。其中,寿险保费在保费
收入结构中占比最大,达到了52%。这反映了随着中国人口结构进入老龄化阶段,养
老保险需求的增加趋势。随着人口老龄化的进一步加剧,人们对退休后生活的保障
需求越来越高,因此养老保险市场的发展前景广阔。与此同时,财产险保费也呈稳
步增长趋势,占比为27%。这主要是因为中国经济的迅速发展,企业和个人对财产损
失的保障需求逐渐上升。此外,随着人们生活水平的提高和城市化进程的加速,与
汽车相关的保险、住房保险等险种也得到了快速发展,进一步推动了财产险市场的
发展。另外,健康险保费增速较快,反映了中国居民对个人健康保障的重视。这与
人们健康意识的提高和医疗费用的上升有关。随着医疗费用的不断上涨和人们对健
康的关注度提高,越来越多的消费者开始选择购买健康险产品,以获得更好的医疗
保障。总体来看,人身险(包括寿险和健康险)在保费收入结构中占据主导地位。
这是因为人身险产品提供了家庭经济保障和个人健康保障,具有较高的保障性质。
因此,无论是在寿险市场还是健康险市场,人身险产品都占据了较大的市场份额。
同时,随着中国居民对保险的认识和需求的提高,人身险市场的发展前景仍然广阔。
来源:国家统计局,银保监会,中国保险年鉴 ,头豹研究院
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