密级：公开 论文类型：专题研究 工商管理硕士学位论文 (非全日制) Z证券公司基金销售问题研究 Research on the Fund Sales Issues of Z Securities Company 培养单位：管院 专业领域：工商管理硕士 学生姓名： 于云飞 校内导师：秦一方 理 学 副教授 校外导师：王威峰高级会计师 二〇二三年六月 摘 要 摘要 随着中国经济的快速增长，金融业高速发展，资产管理、财富保值增值已成 为人们关注的热点。基金依托代理人的专业知识，成为普通人追逐高收益的一种 重要的投资渠道和理财方式。Z证券公司作为我国证券基金领域的头部企业，在发 展过程中也面临着不同种类基金产品规模和欧亿·体育（中国）有限公司排名不平衡、老顾客流失、投资 顾问影响力下降等问题。同时，投资人随着网络证券基金信息的低成本、快速传 播，会因为对某些欧亿·体育（中国）有限公司的逐渐熟悉，持续关注这些领域的发展趋势，形成自己明 显的投资板块偏好。通常来说，投资者对于自己熟悉的欧亿·体育（中国）有限公司，其投资风险承受意 愿无形中提高很多，这是证券基金公司目前普遍忽略的因素。 论文针对基金销售存在的问题，通过问卷调查、开放式访谈，分析了基金销 售问题存在的原因，并提出了相应的解决措施。论文根据投资者账户心理和投资 行为学的相关理论，设置投资者基金偏好影响因素调研问卷，从投资者、基金公 司、基金经理与投资顾问三个角度进行统计分析，得出结论：一是 68.42%的被调 查者对基金板块有投资喜好，以板块认知、投资经验、投资习惯作为判断标准； 二是 74.88%的被调研者认为基金公司的平台很重要，平台的基金产品分类清楚、 丰富是其主要影响因素；三是 63.39%的被调研者担心投资顾问推荐的产品不满足 自身理财需求，在选择基金经理方面，声誉、从业时间以及平均回报率指标是主 要影响因素。根据问卷调查结论，结合开放式访谈，总结分析了 Z证券公司基金 销售业务面临的问题主要原因是投资顾问片面追求个人利益，忽略投资者的投资 喜好以及专业性有待提高，公司平台产品与服务同质化严重等。最后提出在基金 市场分析、产品和服务、基金评级指标和绩效考核方面的解决对策。 关键词：基金偏好；影响因素；投资心理；解决对策 Abstract Abstract With the rapid growth of Chinas economy and the rapid development of the financial industry, asset management and wealth preservation and appreciation have become the hot spots pursued by people. Relying on the professional knowledge of agents, funds have become an important investment channel and financial management method for ordinary people to pursue high returns. As the leading enterprise in the field of securities funds in China, Z Securities Company is also faced with problems such as unbalanced capital scale and industry ranking of different types of fund products, loss of regular customers, and declining influence of fund marketing managers. At the same time, with the low-cost and rapid spread of online securities fund information, investors will continue to pay attention to the development trend of these fields and form their own obvious investment preferencedue to their gradually familiarity with certain industries. Generally, investor