电子科技大学 UNIVERSITY OF ELECTRONIC SCIENCE AND TECHNOLOGY OF CHINA 专业学位硕士学位论文 MASTER THESIS FOR PROFESSIONAL DEGREE 论文题目 FZ证券四川地区营业部财富管理转型实施 优化方案研究 专业学位类别 工商管理硕士 201972151064 张竣铭 学 号 作者姓名 指导教师 李军 副教授 学 院 经济与管理学院 分类号 密级 公开 UDC 注 1 学 位 论 文 FZ证券四川地区营业部财富管理转型实施 优化方案研究 （题名和副题名） 张竣铭 （作者姓名） 李军 副教授 成都 指导教师 电子科技大学 （姓名、职称、单位名称） 硕士 工商管理硕士 申请学位级别 提交论文日期 专业学位类别 论文答辩日期 2023年 5月 10日 2023年 5月 24日 2023年 6月 电子科技大学 学位授予单位和日期 答辩委员会主席 评阅人 注 1：注明《国际十进分类法 UDC》的类号。 A Study On Optimization Scheme of FZ Securities Sichuan Business Department Wealth Management Transformation Implementation A Master Thesis Submitted to University of Electronic Science and Technology of China Discipline Student ID Author Master of Business Administration 201972151064 Junming Zhang Supervisor School A.Prof. Li Jun School of Management and Economics 摘要 摘要 自 2008年开始，中国券商全面爆发佣金战，佣金费率从最初的不低于千分之 三，下降到千分之一以下，再下降到目前的万分之一点五。佣金费率的急剧下降意 味着佣金收入在券商总收入的比重越来越少，对券商来说，原来重点依靠经纪业务 的盈利模式将难以为继，迫切需要开拓新的盈利增长点。随着国内外的资本市场不 断发展，居民可支配的财富越来越多，人们对财富增值和保值的需求日益提升。面 对财富管理业务的蓝海和传统经纪业务的困境，国内各大券商纷纷加快了向财富 管理业务转型的步伐。 自 2014年起，FZ证券开始向财富管理转型方向发展。经过7年多的组织变革 和业务转型，FZ证券完成了初步转型。然而，在全面推行财富管理转型的过程中， 公司内部分支机构出现了两极分化，一部分地区营业部转型较快，业务落地情况较 好；而另一些分支机构，比如四川地区营业部，则转型缓慢，致使业务难有突破。 因而迫切需要探究其转型缓慢的原因，并就加快转型提出相应的对策。 为此，本文旨在从企业定位、工作氛围、员工个人激励、经营管理以及企业文 化等多个维度探索 FZ证券四川地区营业部财富管理转型缓慢的原因，进而提出加 快营业部财富管理转型的策略和方案。具体通过阅读文献材料，收集营业部经营情 况和业务数据，结合伯克利特温组织模型对四川地区营业部财富管理转型缓慢的 原因进行初步分析。随后通过营业部管理层访谈和前台员工问卷调查的研究方法， 结合统计分析工具找到导致四川地区营业部财富管理转型缓慢的主要因素。 通过以上调研发现，FZ证券四川地区营业部首先在企业定位上不够准确，没 有找准匹配自身情况的发展战略，从而从方向上导致转型缓慢；其次经营管理不够 完善，具体包括：没有调整好营业部内部组织结构和资源整合，财富管理业务的日 常管理、绩效考核和激励制度不完善，从而在管理上延缓了转型的进度；再其次， 没有良好、积极的工作氛围，导致员工出现过于安逸或者过于紧张的心里状态，从 而影响了营业部转型步伐；还有，营业部没有将公司企业文化深入人心，员工缺乏 内生动力，这也是转型较慢的原因之一。基于调研的结果与分析，本文从战略定位、 经营管理、工作氛围和员工个人激励四个方面提出相应解决方案。本文应用价值在 于：期望通过一系列措施实施，提高 FZ证券四川地区营业部财富管理业务转型的 进度，最终实现公司和营业部的可持续发展。 关键词：财富管理转型，组织变革，经营管理。 I ABSTRACT ABSTRACT Since 2008, the commission rate war has been raging amo