学位论文数据集
中图分类号
论文编号
学位授予
单位代码
作者姓名
获学位专业
名称
F832
学科分类号
630.40
1001020200049
密
级
学位授予
单位名称
10010
鲁雪
北京化工大学
2020310049
125100
学
号
获学位专业
代码
工商管理
自选
课题来源
论文题目
关键词
论文答辩日期
研究方向
企业管理
A银行反洗钱管理优化研究
商业银行，反洗钱，管理优化
2022年 5月 28日
论文类型
应用研究
学位论文评阅及答辩委员会情况
姓名
职称
工作单位
学科专长
指导教师
评阅人 1
杨巍
副教授
北京化工大学
农业经济管理
盲审评阅人 A
盲审评阅人 B
盲审评阅人 C
评阅人 2
评阅人 3
评阅人 4
答辩委员会主席
答辩委员 1
答辩委员 2
答辩委员 3
王江
教授
副教授
副教授
副教授
高级工
程师
北京化工大学
北京化工大学
北京化工大学
北京化工大学
中国科技产业
促进会
创新创业与战略
人力资源管理
工商管理
傅飞强
刘佳佳
刘锐剑
企业管理
答辩委员 4
宁春林
企业管理
注：一.论文类型：1.基础研究 2.应用研究 3.开发研究 4.其它
二.中图分类号在《中国图书欧亿·体育（中国）有限公司分类法》查询。
三.学科分类号在中华人民共和国国家标准（GB/T13745-9）《学科分类与
代码》中查询。
四.论文编号由单位代码和年份及学号的后四位组成。
摘要
A银行反洗钱管理优化研究
摘 要
如今，洗钱犯罪已逐渐成为当今规模最为庞大的犯罪活动之一。
金融领域是洗钱活动的高发领域，金融系统是洗钱资金流动的常用渠
道，金融机构处在反洗钱工作的前沿。近年来，国内外反洗钱形势不
断变化，反洗钱监管要求越来越高，金融机构面临的压力与挑战也越
来越大。为此，金融机构只有调整反洗钱管理以往的工作思路，改变
现有组织架构和管理手段，对反洗钱管理工作流程进行优化和再造，
才能提升反洗钱管理的质量和效率，维护金融秩序和经济安全，保障
自身稳健经营。
本文首先介绍了洗钱和反洗钱的相关概念，简要阐述了风险管理
理论、流程再造理论、ECRS分析法及组织权变理论的内容和方法，梳
理了国内外反洗钱研究现状。其次，以A银行为研究对象，从组织架
构、制度体系及管理手段等方面，对其反洗钱管理现状进行了介绍。
然后，本文通过案例分析及问卷调查，分析总结出A银行反洗钱管理
存在的问题：组织架构沟通困难、职责分工不明确；内部检查、保密
管理与激励机制缺失；客户身份识别质效不佳，可疑交易报告结论不
够合理，客户洗钱风险评估模型不够精准；人员配置、人才培养以及
科技投入不足。之后，针对A银行反洗钱管理的问题进行了原因分析：
没有依据组织权变理论对组织架构进行调整，反洗钱工作没有融入战
略目标，内控制度缺乏相应配套保障机制，科技支持投入不足以及缺
乏专业化的分析团队。最后，理论结合实际，提出了A银行反洗钱管
理优化设计方案：设立反洗钱业务中心，优化横向管理部门；在客户
身份识别流程中加入校验环节，可疑交易报告实行前台交易尽调和后
台集中甄别相结合，优化客户洗钱风险评估模型；建立完善人才培养、
内部检查、保密管理、激励机制与科技支持等配套措施。
本文从理论上完善了商业银行反洗钱管理的研究，丰富了反洗钱
管理优化的实现途径；在实践中分析了A银行反洗钱管理的现状，得
出了相应的研究结论并提出了对策，进一步提升了A银行的反洗钱管
理水平，对提高商业银行反洗钱管理成效具有重要意义。
I
北京化工大学专业硕士学位论文
关键词：商业银行，反洗钱，管理优化
II