电子科技大学
UNIVERSITY OF ELECTRONIC SCIENCE AND TECHNOLOGY OF CHINA
专业学位硕士学位论文
MASTER THESIS FOR PROFESSIONAL DEGREE
论文题目 SH 银行资产托管业务运营流程风险研究
专业学位类别工商管理硕士
学 号 201972151668
作者姓名 范钦琳
指导教师 杨 政 副教授
学 院 经济与管理学院
分类号 密级公开
UDC 注 1
学 位 论 文
SH 银行资产托管业务运营流程风险研究
（题名和副题名）
范钦琳
（作者姓名）
指导教师杨 政副教授
电子科技大学 成 都
（姓名、职称、单位名称）
申请学位级别硕士 专业学位类别工商管理硕士
提交论文日期 2022 年9 月 14 日 论文答辩日期2022 年 10 月25 日
学位授予单位和日期 电子科技大学 2022 年 12 月
答辩委员会主席
评阅人
注 1：注明《国际十进分类法 UDC》的类号。
Research on The Operation Process Risk of SH Bank’s
Asset Custody Business
A Master Thesis Submitted to
University of Electronic Science and Technology of China
Discipline Master of Business Administration
Student ID201972151668
AuthorFan Qinlin
SupervisorVice-Prof. Yang Zheng
School School of Management and Economic
独创性声明
本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作
及取得的研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方
外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为
获得电子科技大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与
我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的
说明并表示谢意。
作者签名：日期：2022 年11 月 7 日
论文使用授权
本学位论文作者完全了解电子科技大学有关保留、使用学位论文
的规定，同意学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印
件和数字文档，允许论文被查阅。本人授权电子科技大学可以将学位
论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索及下载，可以采用影
印、扫描等复制手段保存、汇编学位论文。
（涉密的学位论文须按照国家及学校相关规定管理，在解密后适用
于本授权。）
作者签名：导师签名：
日期：2022 年 11 月 7 日摘 要
摘 要
近年来，随着利率市场化、国内多层次资本市场建设等进程的不断推进，居
民财富持续高速积累，资产管理欧亿·体育（中国）有限公司蓬勃发展，资产托管欧亿·体育（中国）有限公司获得了广阔的发展
空间，托管市场日趋成熟，产品和服务范围不断丰富，托管业务的特点逐渐显现，
托管资产规模持续增长，收入也呈现稳步上升的形势。托管业务已成为商业银行
转型发展的战略型业务。
SH 银行这些年来非常注重资产托管业务，以托管人的职责为根本，朝着提供
卓越优质的托管服务为目标而努力。但是由于托管从业人员、运营流程、内部托
管制度政策等各种因素影响，SH 银行提供的托管服务可能没有达到最优的状态，
有很大的优化空间。为了提升服务质量，深挖客户全链条服务需求、强化增值服
务供给，需要优化现有的运营流程，以满足快速发展的托管市场，全面推动资产
托管欧亿·体育（中国）有限公司高质量、高水平、高标准发展。
本文通过对选题的背景的研究，以相关理论为基石，结合国外和国内银行资
产托管业务的发展及特点，针对 SH 银行的研究，运用了PEST 法分析，研究了 SH
银欧亿·体育（中国）有限公司务产品、服务现状以及运营流程，将运营流程分为运营前风险、运营中风
险、运营后风险。针对 SH 银行在托管流程中的操作风险，综合分析现有控制手段，
并提出应对建议，规范托管操作流程，为委托人保驾护航。
通过本文的分析研究可以发现，资产托管业务是社会经济健康可持续发展、
资管欧亿·体育（中国）有限公司优胜劣汰结构调整的必然之选，资产托管业务运营流程风险要在各个环
节把控，在制度、流程、人员等多个方面优化，尽可能减少人为原因造成的失误。
资产托管运营流程的高水准发展有利于保持托管业务的稳定，有利于打好防范化
解重大金融风险攻坚战。
关键词：资产托管，SH 银行，运营流程，风险防范
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